Manajemen Treasury menduduki posisi yang penting dalam perbankan syariah karena berperan dalam pengaturan dan pengelolaan aspek Liability Management, Asset Management, Liquidity Management, dan Earnings Management di Bank Syariah.
Dalam disiplin ilmu manajemen treasury bank, diajarkan bagaimana penggunaan instrumen-instrumen Treasury Syariah baik yang terdapat di Pasar Uang Syariah maupun Pasar Sukuk Syariah untuk memaksimalkan keuntungan bank dalam menghadapi perubahan faktor internal seperti struktur neraca (asset-liability mix) serta faktor eksternal seperti suku bunga konvensional, persaingan antar bank, kondisi makro ekonomi, dan kebijakan Bank Sentral.
Manajemen treasury juga membekali bank dengan strategi dan tools mutakhir untuk mengelola risiko pasar yang timbul dari pengelolaan asset-liability perbankan, sehingga risiko dapat dikendalikan dan aktivitas bank tetap patuh terhadap ketentuan Bank Sentral. Oleh karena itu, Komite ALMA, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah sangat membutuhkan pemahaman yang komprehensif mengenai ALMA Syariah.
Dewan Pengawas Syariah sebagai fungsi pengawasan memiliki kepentingan langsung terhadap penguasaan ALMA Syariah dan Manajemen Treasury agar mampu membaca laporan Komite ALMA dan Treasury, mengawasi perubahan nisbah, memantau margin murabahah dan ujrah, serta mengawasi dan memberikan nasihat terkait penerapan Profit Equalization Reserve (PER), income smoothing, hedging syariah, serta aktivitas pasar uang syariah antar bank baik SIKA maupun SIMA.
Sehubungan dengan hal tersebut, Iqtishad Consulting menyelenggarakan Webinar Urgensi ALMA Syariah dan Penerapan Manajemen Treasury bagi Dewan Pengawas Syariah, Direksi, dosen, dan praktisi keuangan. Bagi praktisi perbankan, pelatihan ini ditujukan untuk pengembangan pengetahuan dan keterampilan yang komprehensif dalam pengelolaan Treasury Bank Syariah agar mampu memaksimalkan pelaksanaan tugas dan pencapaian kinerja yang optimal.
Pelatihan ini bertujuan meningkatkan pemahaman Dewan Pengawas Syariah, Direksi, dosen, dan praktisi keuangan mengenai pengelolaan treasury bank syariah, meliputi pengelolaan likuiditas, dana pihak ketiga, investasi bank, serta pendapatan bank syariah sebagai fungsi treasury yang strategis dalam menciptakan laba optimal.
Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan memiliki pemahaman yang utuh mengenai manajemen treasury bank syariah, ALMA Syariah, serta mampu mengimplementasikan strategi pengelolaan risiko terhadap return dan nilai tukar, sehingga memperkuat kompetensi dalam pengelolaan asset-liability bank dan memaksimalkan kinerja keuangan bank.
MATERI POKOK
- Konsep Treasury Management dan Asset-Liability Management (SALMA)
- Rate/Return, gapping, dan mismatch risk dalam SALMA
- Peran treasury dalam pengelolaan asset-liability management pada Bank Syariah
- Instrumen dan produk Bank Syariah dalam pengelolaan treasury pada pasar uang dan pasar modal syariah
- Strategi liquidity management pada Bank Syariah
- Penggunaan teknik repricing GAP management, maturity adjusted management, dan duration dalam pengelolaan treasury dan SALMA
- Teknik hedging syariah menggunakan instrumen perbankan dalam pengelolaan asset-liability management
- Profit Equalization Reserve (PER) dan income smoothing
