Update Regulasi dan Tren Kepatuhan Global dalam Dunia Perbankan

Industri perbankan saat ini beroperasi dalam lingkungan regulasi yang semakin dinamis dan kompleks, baik di tingkat nasional maupun global. Tekanan dari otoritas pengawas, perkembangan teknologi, tuntutan transparansi, serta peningkatan risiko keuangan dan non-keuangan telah mendorong perlunya pembaruan pendekatan dalam manajemen kepatuhan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai perkembangan terbaru regulasi perbankan di Indonesia serta tren global yang mempengaruhi standar dan praktik kepatuhan. Materi pelatihan mencakup perubahan kebijakan dari OJK, Bank Indonesia, dan undang-undang lainnya, serta pengaruh kerangka internasional seperti FATF, Basel Committee, dan prinsip ESG (Environmental, Social, and Governance) terhadap operasional perbankan.

Lebih dari sekadar membahas aturan baru, pelatihan ini juga akan menyoroti tren kepatuhan global yang semakin menekankan pendekatan berbasis risiko, digitalisasi proses compliance, serta perlindungan data dan privasi. Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengantisipasi perubahan regulasi dan menyesuaikan strategi internal guna menjaga kelangsungan bisnis yang patuh dan berkelanjutan. Studi kasus dan benchmark dari bank internasional akan digunakan untuk menggambarkan bagaimana lembaga keuangan di berbagai negara merespons perubahan regulasi dan tren kepatuhan global. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh petugas kepatuhan, manajemen risiko, legal officer, auditor internal, serta jajaran manajemen yang terlibat dalam tata kelola lembaga keuangan.

Tujuan

• Memahami perubahan dan perkembangan terkini dalam regulasi perbankan nasional dan internasional.
• Menganalisis tren global dalam praktik kepatuhan dan implikasinya terhadap kebijakan internal bank.
• Mengidentifikasi risiko dan tantangan baru yang muncul dari lingkungan regulasi yang berubah cepat.
• Menyesuaikan sistem dan strategi kepatuhan agar tetap relevan, adaptif, dan berorientasi pada risiko.
• Menerapkan pendekatan benchmark terhadap praktik kepatuhan yang diakui secara global.

Materi Pokok

• Hari 1 – Update Regulasi dan Kerangka Pengawasan
  • Perkembangan Regulasi Perbankan di Indonesia
    • Regulasi terbaru dari OJK dan Bank Indonesia
    • Peraturan terkait Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
    • UU Perlindungan Data Pribadi dan dampaknya terhadap operasional bank
  • Kerangka Regulasi Internasional dan Pengaruhnya
    • Prinsip Basel III dan Basel IV: implikasi terhadap manajemen risiko dan kepatuhan
    • Panduan FATF dan kebijakan KYC/AML global
    • Peran lembaga internasional seperti BIS, IMF, dan FSB dalam mendorong standar global
  • Regulasi ESG dan Keuangan Berkelanjutan
    • Perkembangan regulasi ESG dalam sektor keuangan
    • Integrasi ESG ke dalam proses kepatuhan dan pelaporan
    • Studi global: penerapan ESG compliance di bank internasional
• Hari 2 – Tren dan Praktik Kepatuhan Global
  • Tren Global dalam Manajemen Kepatuhan
    • Pendekatan risk-based compliance dan prinsip proportionality
    • Transformasi digital dalam fungsi kepatuhan (RegTech & SupTech)
    • Perubahan ekspektasi regulator terhadap tata kelola dan transparansi
  • Studi Kasus Internasional dan Pembelajaran Praktis
    • Analisis kasus pelanggaran kepatuhan dan sanksi global
    • Benchmark praktik compliance di bank global (Eropa, Asia, Amerika)
    • Lessons learned dari krisis reputasi akibat kegagalan kepatuhan
  • Strategi Adaptasi dan Penyesuaian Sistem Kepatuhan
    • Penilaian kesiapan lembaga terhadap perubahan regulasi global
    • Revisi kebijakan internal dan pelatihan berkelanjutan
    • Rekomendasi strategis untuk memperkuat fungsi compliance di era globalisasi