Pelatihan Treasury and Asset Liability Management (ALMA) dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai peran strategis fungsi treasury dan ALMA dalam menjaga keseimbangan likuiditas serta meningkatkan profitabilitas bank. Dalam menghadapi dinamika pasar keuangan, perubahan suku bunga, serta ketidakpastian ekonomi, bank dituntut memiliki pengelolaan aset dan liabilitas yang terintegrasi, terukur, dan berbasis risiko.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari konsep, kebijakan, serta implementasi praktik terbaik (best practices) treasury dan ALMA, termasuk pengelolaan likuiditas, risiko suku bunga, serta strategi optimalisasi struktur neraca bank. Pelatihan juga dilengkapi dengan studi kasus dan diskusi aplikatif agar peserta mampu menerapkan fungsi treasury dan ALMA secara efektif dalam mendukung kinerja dan keberlanjutan bisnis bank.
Tujuan
- Memahami peran dan fungsi treasury serta ALMA dalam manajemen keuangan bank.
- Meningkatkan kemampuan dalam pengelolaan likuiditas dan struktur neraca bank secara optimal.
- Memahami keterkaitan antara treasury, ALCO, dan manajemen risiko.
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko suku bunga, risiko likuiditas, serta risiko pasar.
- Menerapkan strategi treasury dan ALMA untuk meningkatkan profitabilitas bank secara berkelanjutan.
Materi Pokok
- Overview Treasury dan Asset Liability Management (ALMA)
- Peran Strategis Treasury dan ALMA dalam Perbankan
- Struktur Neraca Bank dan Karakteristik Aset & Liabilitas
- Konsep Likuiditas Bank dan Liquidity Risk Management
- Fungsi dan Peran ALCO (Asset Liability Committee)
- Pengelolaan Dana, Pricing Dana, dan Cost of Fund
- Pengantar Risiko Suku Bunga dan Risiko Pasar
- Asset Liability Strategy dan Balance Sheet Management
- Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)
- Liquidity Gap Analysis dan Maturity Profile
- Strategi Optimalisasi Likuiditas dan Profitabilitas
- Integrasi Treasury, ALMA, dan Manajemen Risiko
- Studi Kasus Pengelolaan Likuiditas dan ALMA Bank
