Peran fungsi Treasury dalam perbankan saat ini tidak hanya mengelola likuiditas, risiko suku bunga, dan pendanaan, tetapi juga dituntut untuk beradaptasi dengan perkembangan teknologi dan regulasi. Treasury 4.0 merupakan transformasi pengelolaan aset dan liabilitas yang memanfaatkan teknologi digital, otomatisasi, dan analitik data untuk mendukung pengambilan keputusan yang cepat, akurat, dan berbasis risiko.
Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai konsep Treasury modern, pemanfaatan digital tools seperti sistem Asset Liability Management (ALM) terkini, real-time monitoring dashboard, predictive analytics, serta otomatisasi pelaporan yang terintegrasi dengan strategi manajemen risiko. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta akan mempelajari bagaimana pemanfaatan data dan teknologi dapat meningkatkan efisiensi operasional, kepatuhan regulasi, serta profitabilitas fungsi Treasury.
TUJUAN
- Memahami konsep Treasury 4.0 dan perannya dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
- Menggunakan digital tools dan data analytics untuk analisis ALM dan risiko pasar.
- Mendesain strategi implementasi digital Treasury yang sesuai dengan kebutuhan dan kesiapan organisasi.
MATERI POKOK
- Pendahuluan Treasury 4.0
- Evolusi fungsi Treasury dari pendekatan tradisional menuju digital.
- Tantangan dan peluang Treasury di era digitalisasi perbankan.
- Tren Teknologi di Treasury
- Cloud-based Treasury Management System (TMS).
- API integration untuk data pasar dan core banking.
- Real-time data feed dan market monitoring tools.
- Data Analytics dalam Treasury
- Descriptive, diagnostic, predictive, dan prescriptive analytics.
- Pemanfaatan business intelligence (BI) dashboard.
- Digitalisasi dalam Asset Liability Management (ALM)
- Integrasi otomatis data aset dan liabilitas.
- Pengukuran IRRBB dan risiko likuiditas berbasis data-driven decision making.
- Studi Kasus Implementasi Sistem ALM Digital di Bank Global
- Otomatisasi dan Efisiensi Proses Treasury
- Straight Through Processing (STP) transaksi Treasury.
- Otomatisasi laporan regulasi (OJK, BI, Basel).
- Pemanfaatan Big Data untuk Treasury
- Analisis perilaku nasabah untuk proyeksi likuiditas.
- Pemodelan skenario pasar menggunakan pendekatan machine learning.
- Simulasi Digital ALM Tools
- Real-time gap analysis.
- What-if scenario untuk perubahan suku bunga dan nilai tukar.
- Integrasi Digital Treasury dengan Governance dan Compliance
- Mitigasi risiko operasional dalam lingkungan digital.
- Kepatuhan terhadap regulasi teknologi finansial perbankan.
- Best Practice dan Roadmap Implementasi Treasury 4.0
- Tahapan transformasi digital fungsi Treasury.
- Studi kasus keberhasilan implementasi di tingkat regional dan global.
- Praktik Mendesain Digital Treasury Dashboard Sederhana Berbasis Data Bank
