Transformasi Layanan Nasabah Prioritas dan HNWI: Membangun Loyalitas melalui Layanan Dana Unggul

Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi para profesional di divisi dana dan jasa perbankan dalam menghadapi tuntutan layanan yang semakin tinggi dari segmen nasabah prioritas dan High Net-Worth Individuals (HNWI). Dalam lanskap perbankan yang terus berkembang secara digital dan kompetitif, segmen nasabah prioritas dan HNWI menuntut pengalaman layanan yang personal, bernilai tinggi, dan terintegrasi dengan berbagai produk keuangan premium. Transformasi layanan bagi segmen ini bukan hanya terletak pada fitur produk, tetapi juga pada pendekatan holistik yang menggabungkan kualitas hubungan personal banker, pemanfaatan teknologi digital, kemudahan akses layanan, serta keunggulan diferensiasi produk simpanan dan investasi.

Pelatihan ini akan membekali peserta dengan pemahaman mengenai perilaku, preferensi, dan ekspektasi nasabah prioritas dan HNWI, serta bagaimana mengembangkan strategi layanan yang mampu membangun loyalitas jangka panjang melalui layanan dana yang unggul dan relevan secara emosional maupun finansial. Lebih lanjut, pelatihan ini juga menitikberatkan pada kemampuan peserta untuk menyusun model layanan yang eksklusif namun tetap scalable, mengintegrasikan data analitik untuk memahami kebutuhan nasabah secara proaktif, serta menerapkan prinsip-prinsip Customer Relationship Management (CRM) yang efektif di era digital. Peserta akan mempelajari cara membangun layanan yang berorientasi pada nasabah, menyusun proposisi nilai (value proposition) yang kuat untuk produk tabungan prioritas, deposito, dan solusi wealth management, serta menyelaraskan layanan dengan standar kepatuhan dan tata kelola yang ketat. Dengan pendekatan pembelajaran yang menggabungkan studi kasus, diskusi interaktif, dan simulasi strategi pelayanan, pelatihan ini bertujuan memperkuat peran frontline dan relationship manager dalam mengelola hubungan strategis dengan nasabah kelas atas, meningkatkan volume Dana Pihak Ketiga (DPK), serta menciptakan pengalaman nasabah yang eksklusif, berkesan, dan berkelanjutan.

Tujuan

• Memahami karakteristik, perilaku, dan ekspektasi nasabah prioritas dan HNWI dalam konteks layanan perbankan.
• Merancang dan mengimplementasikan strategi layanan nasabah prioritas berbasis pengalaman dan personalisasi.
• Mengembangkan produk dana unggulan (tabungan, giro, deposito) yang selaras dengan kebutuhan nasabah kelas atas.
• Mengintegrasikan pendekatan CRM, digitalisasi layanan, dan cross-selling produk untuk meningkatkan loyalitas dan nilai bisnis nasabah.

Materi Pokok

• Hari 1 – Strategi dan Konsep Layanan Unggul bagi Nasabah Prioritas & HNWI
  • Mengenal Profil dan Ekspektasi Nasabah Prioritas & HNWI
    • Segmentasi dan perilaku keuangan nasabah HNWI
    • Tren layanan wealth dan personal banking di era digital
  • Strategi Customer Experience untuk Nasabah Kelas Atas
    • Membangun hubungan emosional dalam layanan finansial
    • Konsep high-touch vs high-tech dalam pelayanan prioritas
  • Pengembangan Produk Dana Unggulan
    • Desain produk tabungan, giro, dan deposito eksklusif
    • Bundling layanan dengan investasi, asuransi, dan lifestyle privileges
  • Customer Relationship Management (CRM) dan Peran Relationship Manager
    • Pendekatan proaktif, segmentasi layanan, dan retensi nasabah
    • Key metrics dalam pengelolaan portofolio nasabah prioritas
• Hari 2 – Digitalisasi, Loyalitas, dan Optimalisasi Nilai Bisnis Nasabah
  • Transformasi Digital dalam Layanan Nasabah Prioritas
    • Pemanfaatan mobile banking, chatbot, dan virtual RM
    • Otomatisasi layanan dan keamanan data nasabah kelas atas
  • Penggunaan Data dan Analitik untuk Layanan yang Dipersonalisasi
    • Menganalisis kebutuhan nasabah dengan data behavior dan transaksi
    • Menyusun campaign layanan dan promosi berbasis data
  • Tata Kelola, Kepatuhan, dan Etika Layanan Nasabah Prioritas
    • Kepatuhan terhadap prinsip KYC, AML, dan perlindungan konsumen
    • Kode etik RM dan pengelolaan potensi konflik kepentingan
  • Simulasi: Merancang Strategi Layanan Dana untuk Nasabah Prioritas
    • Studi kasus desain layanan dan produk unggulan
    • Presentasi dan diskusi strategi peningkatan loyalitas nasabah