Dalam dunia perbankan dan keuangan, pemberian kredit komersial merupakan salah satu pilar utama dalam mendukung pertumbuhan bisnis dan perekonomian. Namun, risiko kredit selalu menjadi tantangan besar bagi lembaga keuangan, karena kegagalan dalam mengelola risiko ini dapat berdampak pada stabilitas keuangan dan profitabilitas perusahaan. Oleh karena itu, pemahaman yang mendalam mengenai Commercial Credit Risk Management menjadi sangat penting bagi para profesional yang terlibat dalam pengambilan keputusan kredit;
Pelatihan Commercial Credit Risk Management dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan mengelola risiko kredit secara efektif. Dengan pendekatan berbasis praktik terbaik dan standar industri, pelatihan ini membantu peserta memahami faktor-faktor yang mempengaruhi risiko kredit, teknik penilaian kredit, serta strategi mitigasi risiko guna meminimalkan potensi kerugian. Dengan pemahaman yang lebih baik tentang manajemen risiko kredit, lembaga keuangan dapat meningkatkan kualitas portofolio kredit mereka, menjaga kepatuhan terhadap regulasi, serta memastikan keberlanjutan bisnis dalam jangka panjang; Pelatihan ini merupakan turunan dari keilmuan Manajemen Risiko Keuangan (Financial Risk Management) yang berfokus pada pengelolaan risiko kredit dalam sektor bisnis dan perbankan;
Pelatihan Commercial Credit Risk Management adalah program pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan dalam mengidentifikasi, menganalisis, serta mengelola risiko kredit pada sektor komersial;
Pelatihan ini membekali peserta dengan teknik evaluasi kelayakan kredit, strategi mitigasi risiko, serta penerapan kebijakan manajemen risiko yang sesuai dengan standar industri dan regulasi perbankan. Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari prinsip-prinsip dasar manajemen risiko kredit, metode penilaian terhadap kapasitas keuangan debitur, serta strategi pemantauan dan pengendalian risiko untuk meminimalkan kemungkinan gagal bayar. Dengan pemahaman yang lebih baik tentang pengelolaan risiko kredit komersial, peserta dapat membantu lembaga keuangan meningkatkan kualitas portofolio kredit, menjaga stabilitas keuangan, serta mengoptimalkan profitabilitas dalam menghadapi dinamika pasar yang kompleks. Adapun peserta yang relevan untuk mengikuti pelatihan ini meliputi Account Officers, Credit Analysts, Risk Managers, Relationship Managers, serta Auditor Internal yang bertanggung jawab atas evaluasi dan pengendalian risiko kredit.
Tujuan
- Memahami konsep dan prinsip dasar manajemen risiko kredit komersial, termasuk faktor-faktor yang mempengaruhi kelayakan kredit dan dampaknya terhadap stabilitas keuangan perusahaan.
- Menganalisis kelayakan kredit dengan pendekatan yang sistematis, menggunakan metode evaluasi laporan keuangan, analisis rasio keuangan, dan teknik credit scoring untuk mengukur risiko kredit debitur.
- Menerapkan strategi mitigasi risiko kredit yang efektif, seperti penggunaan agunan, diversifikasi portofolio, serta strategi restrukturisasi kredit guna mengurangi potensi gagal bayar (default).
- Melakukan pemantauan dan pengelolaan risiko kredit secara proaktif, dengan menerapkan sistem peringatan dini (early warning system) serta teknik evaluasi kredit berkelanjutan.
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan standar perbankan, termasuk penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam manajemen risiko kredit komersial.
- Menyusun kebijakan risiko kredit yang sesuai dengan kebutuhan perusahaan, dengan mempertimbangkan faktor eksternal seperti kondisi ekonomi, regulasi, dan tren industri.
- Menyelesaikan kredit bermasalah secara profesional, dengan memahami prosedur manajemen Non-Performing Loans (NPL) serta strategi penyelesaiannya.
Materi Pokok
- Pengantar Manajemen Risiko Kredit Komersial
- Definisi dan konsep dasar risiko kredit
- Peran manajemen risiko kredit dalam perbankan dan bisnis
- Regulasi dan standar internasional terkait risiko kredit (Basel, IFRS 9, dll.)
- Identifikasi dan Klasifikasi Risiko Kredit
- Jenis-jenis risiko kredit dalam transaksi komersial
- Faktor-faktor yang mempengaruhi risiko kredit
- Studi kasus kegagalan kredit
- Analisis Kelayakan Kredit
- Prinsip 5C dalam penilaian kredit (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Evaluasi laporan keuangan debitur
- Teknik analisis rasio keuangan untuk kredit komersial
- Penilaian proyeksi arus kas debitur
- Metode Penilaian dan Skoring Risiko Kredit
- Credit scoring models dan rating system
- Penggunaan metode kuantitatif dan kualitatif dalam evaluasi risiko kredit
- Analisis industri dan faktor eksternal
- Strategi Mitigasi Risiko Kredit
- Penggunaan agunan dan jaminan dalam kredit komersial
- Diversifikasi portofolio kredit
- Restrukturisasi kredit dan teknik mitigasi lainnya
- Pengelolaan Portofolio Kredit dan Pemantauan Risiko
- Teknik pengendalian dan pemantauan risiko kredit
- Early warning system dalam manajemen risiko kredit
- Manajemen kredit bermasalah (Non-Performing Loans/NPL)
- Penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam Risiko Kredit
- Regulasi perbankan dan kebijakan risiko kredit
- Integrasi GRC dalam manajemen risiko kredit komersial
- selanjutnya..
- Studi Kasus dan Simulasi Risiko Kredit
- Analisis kasus nyata kegagalan kredit dan penyelesaiannya
- Simulasi pemberian kredit dan manajemen risiko dalam skenario bisnis yang berbeda
