Dalam industri perbankan, efektivitas fungsi kepatuhan tidak hanya diukur dari sejauh
mana bank mematuhi aturan eksternal (UU, PP, POJK, SEOJK, SE BI, hingga standar
internasional), tetapi juga dari konsistensi dan keselarasan aturan internal (kebijakan, SOP,
pedoman, manual). Proses review yang efektif terhadap kedua aspek ini menjadi fondasi
penting untuk mencegah pelanggaran, mengurangi risiko hukum dan reputasi, serta
memastikan tata kelola bank berjalan sesuai prinsip prudential banking.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan metodologi dan keterampilan
praktis dalam melakukan tinjauan efektif dan sistematis terhadap regulasi kepatuhan. Peserta
akan diajak memahami cara mengidentifikasi regulasi yang relevan, menilai kesesuaian
kebijakan internal, melakukan gap analysis, serta menyusun rekomendasi yang aplikatif untuk
mendukung keberlanjutan kepatuhan bank.
TUJUAN
- Memahami peran strategis review aturan internal dan eksternal dalam fungsi kepatuhan bank.
- Menerapkan pendekatan sistematis dalam meninjau regulasi kepatuhan.
- Melakukan compliance assessment dan gap analysis secara efektif.
- Menyusun compliance checklist serta compliance matrix untuk monitoring.
- Memberikan rekomendasi tindak lanjut yang terukur dan dapat diimplementasikan.
MATERI POKOK
-
Landasan Kepatuhan dan Tata Kelola Bank
- Peran divisi kepatuhan dalam GCG (Good Corporate Governance).
- Hirarki aturan eksternal: UU, PP, POJK, SEOJK, SE BI, standar internasional.
- Jenis aturan internal: kebijakan, SOP, pedoman, manual.
-
Tinjauan Efektif terhadap Regulasi Eksternal
- Prinsip efektivitas dalam review regulasi.
- Identifikasi kewajiban, larangan, dan sanksi dalam aturan eksternal.
- Studi kasus: POJK terbaru dan implikasinya terhadap bank.
-
Tinjauan Efektif terhadap Aturan Internal
- Evaluasi kesesuaian SOP/kebijakan dengan aturan eksternal.
- Penilaian efektivitas aturan internal (apakah masih relevan, konsisten, dan dapat dijalankan).
- Identifikasi potensi kelemahan dan area risiko.
-
Metodologi Review & Gap Analysis
- Teknik penyusunan compliance mapping.
- Pembuatan compliance checklist dan compliance matrix.
- Simulasi gap analysis: meninjau ketentuan internal terhadap aturan eksternal terkini.
-
Rekomendasi & Monitoring Kepatuhan
- Penyusunan rekomendasi tindak lanjut yang aplikatif.
- Integrasi hasil review ke dalam kebijakan bank.
- Mekanisme monitoring dan pelaporan hasil review kepatuhan.
- Studi kasus dan Diskusi Praktik
