Dalam proses pemberian kredit, dokumen menjadi fondasi utama untuk menilai kelayakan calon debitur serta menjamin kepatuhan terhadap regulasi internal dan eksternal. Namun, banyak kasus penyimpangan dan risiko kredit yang muncul akibat lemahnya verifikasi terhadap keabsahan dan kelengkapan dokumen. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan teknis dalam melakukan verifikasi dokumen kredit secara menyeluruh, termasuk dokumen identitas, legalitas usaha, agunan, serta dokumen pendukung lainnya yang relevan dengan proses analisis dan persetujuan kredit.
Melalui pendekatan interaktif dan studi kasus nyata, peserta akan dibekali dengan teknik mengenali dokumen yang tidak valid, tidak sesuai, atau berpotensi fraud. Selain itu, peserta juga akan memahami standar kelengkapan dokumen berdasarkan jenis kredit dan segmen debitur (ritel, UMKM, korporasi), serta bagaimana cara melakukan pencatatan dan pelaporan yang akurat sesuai standar operasional dan ketentuan regulator seperti OJK dan BI.
Tujuan
- Memahami jenis-jenis dokumen yang wajib diverifikasi dalam proses kredit.
- Melakukan verifikasi keabsahan dokumen secara akurat dan profesional.
- Mengidentifikasi potensi risiko dan red flags pada dokumen kredit.
- Menyusun checklist verifikasi dokumen sesuai jenis produk kredit.
- Memastikan dokumen kredit memenuhi standar kepatuhan internal dan eksternal (OJK, BI, audit).
Materi Pokok
- Pendahuluan: Peran Verifikasi Dokumen dalam Proses Kredit
-
Jenis dan Kategori Dokumen Kredit
- Identitas Debitur
- Dokumen Legalitas Usaha
- Dokumen Agunan
- Dokumen Pendukung Keuangan
-
Teknik Verifikasi Keabsahan Dokumen
- Ciri keaslian dokumen
- Validasi ke lembaga terkait (Dukcapil, ATR/BPN, dll)
- Tanda-tanda dokumen palsu atau dimanipulasi
- Checklist Kelengkapan Dokumen Kredit Berdasarkan Produk dan Segmen
- Simulasi & Studi Kasus Verifikasi Dokumen Kredit
- Risiko Hukum dan Operasional Akibat Kelalaian Verifikasi
- Penerapan Best Practice dan Kepatuhan terhadap Regulasi OJK/BI
- Pencatatan dan Dokumentasi Hasil Verifikasi
