Dalam era digitalisasi dan persaingan yang semakin kompleks, industri perbankan menghadapi dua tantangan utama dalam manajemen risiko: peningkatan risiko kredit akibat dinamika ekonomi dan perilaku nasabah, serta ancaman risiko operasional siber (cyber risk) yang semakin canggih dan berdampak luas.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai tata kelola manajemen risiko perbankan sesuai prinsip Good Corporate Governance (GCG) dan regulasi OJK/BI, sekaligus memberikan strategi praktis dalam pemantauan risiko kredit dan mitigasi risiko siber.
Melalui pendekatan integratif antara risk governance, risk monitoring tools, dan digital risk management framework, peserta akan memahami bagaimana mengelola risiko kredit dan risiko siber secara efektif, adaptif, dan berkelanjutan, dalam mendukung ketahanan dan reputasi institusi perbankan.
Tujuan
- Memahami prinsip tata kelola manajemen risiko sesuai dengan ketentuan OJK dan standar internasional (Basel II/III).
- Mengidentifikasi dan menganalisis berbagai jenis risiko dalam kegiatan perbankan, dengan fokus pada risiko kredit dan risiko operasional siber.
- Menerapkan mekanisme pemantauan dan pengendalian risiko kredit secara efektif dan terukur.
- Menyusun dan menerapkan strategi mitigasi risiko operasional siber untuk menjaga keamanan data, sistem, dan layanan digital perbankan.
- Mengintegrasikan fungsi manajemen risiko dengan strategi bisnis, kepatuhan, dan tata kelola teknologi informasi bank.
Materi Pokok
- Pemantauan Risiko Kredit
- Apa itu Pemantauan Risiko Kredit?
- Mengapa Pemantauan Risiko Kredit Penting?
- Teknik Pemantauan Risiko Kredit
- Analisa Laporan Keuangan Debitur
- Penilaian Risiko Kredit
- Pengujian Stress Kredit
- Manajemen Penilaian Agunan
- Mitigasi Operasional Risiko Siber
- Apa itu Manajemen Risiko Keamanan Siber
- Mengembangkan Rencana Manajemen Risiko Keamanan Siber
- Mengidentifikasi Risiko Keamanan Siber
- Menilai Risiko Keamanan Siber
- Mengidentifikasi Kemungkinan Langkah Mitigasi Risiko Keamanan Siber
- Standar dan Kerangka Kerja yang Memerlukan Pendekatan Manajemen Risiko Siber
- Standar ISO/IEC 27001:2013
- Kerangka Manajemen Risiko NIST
- Peran Tim Kepatuhan Internal dan Audit dalam Manajemen Risiko TI
- Kemampuan Penting untuk Mengelola Risiko TI
- Menavigasi Kompleksitas Manajemen Risiko Keamanan Siber di Lanskap Modern
- Studi Kasus
