Dalam era digitalisasi perbankan yang semakin maju, pengelolaan produk dana dan
jasa seperti tabungan, giro, deposito, layanan transfer, hingga e-channel, dihadapkan
pada tantangan baru dalam hal kepatuhan terhadap regulasi dan perlindungan data
nasabah. Semakin kompleksnya interaksi antar sistem digital, tingginya volume transaksi
daring, serta meningkatnya ketergantungan pada pihak ketiga (vendor, fintech, open
API), menjadikan isu keamanan data dan integritas layanan sebagai perhatian utama
regulator dan pelaku industri. Selain itu, bank dituntut untuk memastikan bahwa seluruh
produk dan proses layanan dana memenuhi standar kepatuhan yang ditetapkan oleh OJK,
BI, PPATK, dan UU Perlindungan Data Pribadi (UU PDP). Ketidaksesuaian dalam
pengelolaan data dan risiko kepatuhan dapat berdampak serius, mulai dari sanksi
hukum, kerugian reputasi, hingga menurunnya kepercayaan publik.
Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta—khususnya staf pengembang
produk, layanan, kepatuhan, dan operasional—dengan pemahaman mendalam tentang
titik kritis kepatuhan dan keamanan data dalam operasionalisasi produk dana dan jasa.
Peserta akan mempelajari peta regulasi yang berlaku, prinsip tata kelola data yang baik,
serta praktik terbaik dalam mengidentifikasi, memitigasi, dan menindaklanjuti potensi
pelanggaran data dan ketidaksesuaian kepatuhan. Selain itu, pelatihan ini juga akan
mengangkat studi kasus pelanggaran yang relevan, teknik penguatan kontrol internal,
serta kolaborasi antar unit kerja dalam membangun sistem layanan yang andal, aman,
dan sesuai regulasi. Dengan pendekatan yang aplikatif dan berbasis risiko, pelatihan ini
diharapkan dapat memperkuat kompetensi peserta dalam menjaga integritas produk
dana dan jasa dalam lingkungan digital yang terus berubah.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap regulasi kepatuhan yang mengatur produk dana dan jasa perbankan.
- Membekali peserta dengan pengetahuan praktis mengenai tata kelola data dan perlindungan informasi nasabah.
- Mengidentifikasi risiko utama terkait keamanan data dan pelanggaran kepatuhan dalam operasional produk dana.
- Mendorong kolaborasi antar unit kerja untuk membangun sistem layanan yang aman, patuh, dan terpercaya.
Materi Pokok
Hari 1 – Kepatuhan dalam Produk Dana dan Jasa
- Kerangka Regulasi Terkait Produk Dana dan Jasa
- Ketentuan OJK dan BI mengenai produk dana dan layanan perbankan
- Regulasi Anti Pencucian Uang (APU-PPT) dalam produk dana
- Kewajiban pelaporan transaksi dan penyediaan informasi
- Implementasi Prinsip Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD)
- Proses identifikasi dan verifikasi nasabah secara digital
- Pengenalan risiko berdasarkan profil nasabah
- Audit internal terhadap kepatuhan KYC
- Studi Kasus: Pelanggaran Kepatuhan dalam Produk Dana
- Analisis kasus kegagalan pelaporan dan pemrosesan transaksi mencurigakan
- Pembelajaran dari sanksi dan denda regulator
- Diskusi strategi perbaikan dan pencegahan
Hari 2 – Keamanan Data dan Tata Kelola Informasi Nasabah
- Prinsip Perlindungan Data Pribadi dalam Layanan Perbankan
- Pengenalan UU No. 27 Tahun 2022 tentang Perlindungan Data Pribadi
- Hak-hak nasabah dan kewajiban penyedia layanan dana
- Penyusunan kebijakan internal terkait data protection
- Manajemen Risiko dan Penguatan Keamanan Data
- Risiko utama dalam pengelolaan data produk dana
- Kontrol akses, enkripsi, dan pemantauan aktivitas sistem
- Prosedur penanganan insiden kebocoran data
- Kolaborasi Lintas Fungsi dalam Meningkatkan Kepatuhan dan Keamanan
- Peran unit kepatuhan, IT, legal, dan layanan nasabah
- Strategi komunikasi dan pelatihan internal
- Membangun budaya kepatuhan dan keamanan sebagai bagian dari layanan
