Dalam lanskap industri perbankan yang kian kompleks, cepat berubah, dan sarat dengan tekanan regulasi serta ekspektasi pemangku kepentingan, kemampuan suatu institusi keuangan, khususnya pada level perencanaan strategis, untuk menyusun arah jangka panjang yang adaptif, terukur, dan berbasis data menjadi faktor fundamental dalam menjaga daya saing sekaligus menjamin keberlanjutan operasional dan pertumbuhan bisnis secara konsisten. Ketidakpastian ekonomi global, transformasi digital yang masif, perubahan perilaku nasabah, hingga dinamika kebijakan moneter dan fiskal nasional menuntut bank untuk tidak hanya responsif terhadap perubahan, tetapi juga memiliki kerangka perencanaan yang tangguh dan mampu mengantisipasi perkembangan masa depan dengan pendekatan yang strategis dan berbasis analisis prediktif.
Pelatihan ini disusun secara komprehensif untuk memberikan pemahaman yang menyeluruh kepada para peserta mengenai konsep, prinsip, dan praktik terbaik dalam perencanaan strategis di sektor perbankan, termasuk bagaimana mengintegrasikan metodologi peramalan bisnis (business forecasting) ke dalam proses pengambilan keputusan strategis guna mendukung pencapaian tujuan jangka menengah dan panjang organisasi. Peserta akan memperoleh pemahaman mendalam mengenai bagaimana menyelaraskan visi dan misi lembaga keuangan dengan realitas pasar, tantangan teknologi, serta arah kebijakan regulator, sambil mempertimbangkan berbagai skenario eksternal dan internal yang berpotensi memengaruhi kinerja bank.
Melalui pendekatan pembelajaran yang memadukan teori manajerial, praktik industri, studi kasus nyata dari institusi perbankan nasional maupun internasional, serta latihan analitis berbasis data aktual, peserta akan dilatih untuk mengembangkan kemampuan berpikir strategis dan analitis secara simultan. Mereka akan belajar bagaimana melakukan analisis lingkungan strategis menggunakan berbagai alat bantu seperti SWOT, PESTEL, dan Porter’s Five Forces, mengevaluasi kekuatan internal dan risiko eksternal, serta mengidentifikasi peluang pertumbuhan yang dapat dimasukkan ke dalam rencana strategis.
Lebih jauh, pelatihan ini akan membekali peserta dengan keterampilan teknis dalam mengaplikasikan berbagai metode forecasting, mulai dari analisis deret waktu (time series), regresi linier dan nonlinier, hingga pemodelan skenario berdasarkan asumsi ekonomi makro dan indikator keuangan bank. Pelatihan ini juga akan menjelaskan secara sistematis bagaimana hasil forecasting dapat diterjemahkan ke dalam penganggaran strategis (strategic budgeting), proyeksi pendapatan dan biaya, hingga penetapan target operasional dan finansial bank. Melalui simulasi praktis dan diskusi kelompok, peserta diharapkan tidak hanya memahami konsep secara akademis, tetapi juga mampu menyusun dan mempresentasikan dokumen perencanaan strategis yang aplikatif, terukur, dan relevan dengan dinamika dunia perbankan masa kini.
Tujuan
- Memahami prinsip-prinsip dasar dan lanjutan dalam perencanaan strategis sektor perbankan.
- Menganalisis faktor eksternal dan internal yang memengaruhi arah strategis bank.
- Menggunakan metode forecasting untuk memproyeksikan kinerja keuangan dan operasional.
- Menyusun dokumen rencana strategis yang aplikatif dan berbasis data.
- Mengintegrasikan hasil forecasting ke dalam proses pengambilan keputusan strategis.
Materi Pokok
Hari 1: Perencanaan Strategis di Sektor Perbankan
- Konsep Dasar dan Framework Perencanaan Strategis
- Definisi dan tujuan perencanaan strategis
- Peran perencanaan dalam siklus bisnis bank
- Framework: SWOT, PESTEL, Porter’s Five Forces
- Analisis Lingkungan dan Penentuan Arah Strategis
- Analisis makroekonomi dan regulasi perbankan
- Analisis daya saing dan positioning bank
- Visi, misi, dan penjabaran tujuan strategis
- Penyusunan Rencana Strategis
- Menyusun inisiatif strategis berdasarkan prioritas
- Integrasi strategi ke dalam perencanaan tahunan
- Cascading strategi ke unit/divisi
- Manajemen Kinerja Strategis
- Balanced Scorecard dalam pengukuran strategi
- Indikator Kinerja Utama (KPI) untuk perbankan
- Monitoring dan evaluasi pelaksanaan strategi
Hari 2: Business Forecasting untuk Perencanaan Bank
- Dasar-Dasar Business Forecasting
- Peran forecasting dalam perencanaan dan penganggaran
- Tipe dan metode forecasting yang umum di perbankan
- Sumber data dan validasi data historis
- Metode Kuantitatif dalam Forecasting
- Time Series Analysis: moving average, exponential smoothing
- Regresi linier dan multivariat dalam konteks keuangan bank
- Forecasting berbasis skenario dan asumsi makro
- Aplikasi Forecasting dalam Perbankan
- Peramalan pendapatan, biaya, dan laba bersih
- Forecasting pertumbuhan kredit dan dana pihak ketiga
- Integrasi forecasting dalam proses RBB (Rencana Bisnis Bank)
- Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata perencanaan strategis bank
- Praktik menyusun rencana strategis dan forecasting jangka menengah
- Diskusi kelompok dan pemaparan hasil simulasi
