Dalam industri perbankan modern yang ditandai oleh tingkat kompetisi yang sangat tinggi
dan dinamika perubahan yang begitu cepat, keberhasilan suatu bank dalam menghimpun
Dana Pihak Ketiga (DPK) tidak hanya menjadi indikator utama dari kekuatan likuiditas
institusi keuangan tersebut, tetapi juga mencerminkan kapabilitas bank dalam menjaga
kesinambungan pertumbuhan bisnis secara berkelanjutan di tengah tekanan pasar dan
ekspektasi pemangku kepentingan. Namun demikian, tantangan dalam mengelola dan
menjaga keberlanjutan DPK tidak lagi sekadar berkutat pada aspek kuantitatif atau volume
semata, melainkan telah berkembang menjadi kebutuhan untuk memastikan kualitas dana
yang dihimpun—dalam hal stabilitas, biaya dana, dan komposisi portofolio—serta kemampuan
bank dalam membangun dan mempertahankan loyalitas nasabah yang kini semakin sadar
terhadap nilai, kenyamanan, dan pengalaman digital yang personal.
Perubahan drastis dalam preferensi dan perilaku nasabah, disrupsi oleh teknologi finansial,
serta peningkatan intensitas persaingan antarbank, termasuk dari pelaku non-bank, menuntut
transformasi pendekatan yang lebih strategis, berbasis data, serta berfokus pada pemenuhan
kebutuhan nasabah secara menyeluruh dan berkelanjutan. Melalui pelatihan ini, peserta tidak
hanya akan dibekali dengan pengetahuan dan pemahaman konseptual, tetapi juga keterampilan
praktis dan strategi aplikatif yang dapat langsung diterapkan untuk meningkatkan kualitas
perolehan DPK, sambil tetap menjaga dan memperkuat hubungan jangka panjang yang sehat,
saling menguntungkan, dan berbasis kepercayaan dengan para nasabah.
Fokus pelatihan ini mencakup pengembangan desain produk dana yang relevan dengan
kebutuhan pasar, penyusunan strategi pemasaran berbasis perilaku nasabah, serta teknik
komunikasi dan pelayanan unggul yang berorientasi pada nilai relasi, bukan sekadar transaksi.
Lebih jauh lagi, pelatihan ini akan menggali secara mendalam konsep segmentasi nasabah
yang tepat sasaran, pemanfaatan data transaksi dan profil nasabah sebagai fondasi dalam
merancang strategi akuisisi dan retensi yang terukur, serta integrasi sinergis antara produk
dana dan jasa layanan perbankan untuk menciptakan nilai tambah dan pengalaman perbankan
yang konsisten serta bermakna. Peserta juga akan diperkenalkan pada pentingnya membangun
loyalitas nasabah yang bersifat jangka panjang dan berkesinambungan, yang tidak cukup hanya
didorong oleh insentif dan promosi jangka pendek, tetapi lebih pada bagaimana bank mampu
menghadirkan kepercayaan, memberikan layanan yang konsisten dan relevan, serta menghadirkan
inovasi produk dan proses yang menjawab kebutuhan nyata nasabah.
Melalui pembahasan studi kasus nyata, latihan analisis terhadap perilaku dan portofolio nasabah,
serta simulasi strategi peningkatan DPK berbasis segmentasi dan kebutuhan lokal, pelatihan ini
dirancang untuk memperkuat pemahaman peserta tidak hanya dari sisi teori tetapi juga dalam
konteks operasional lapangan. Dengan pendekatan holistik ini, diharapkan peserta mampu
berkontribusi secara nyata dalam peningkatan daya saing dan pencapaian target DPK institusinya,
sekaligus memperkuat posisi strategis bank dalam lanskap industri keuangan nasional yang semakin
terkoneksi secara digital, terbuka secara kompetitif, dan kompleks secara regulasi serta ekspektasi pasar.
Tujuan
- Memberikan pemahaman strategis dan praktis dalam upaya peningkatan Dana Pihak Ketiga (DPK) secara berkelanjutan.
- Meningkatkan kompetensi peserta dalam merancang strategi akuisisi dan retensi nasabah yang relevan dan efektif.
- Mengembangkan keterampilan dalam membangun loyalitas nasabah melalui layanan bernilai tambah dan pendekatan customer-centric.
- Mendorong sinergi antara produk dana dan jasa perbankan untuk meningkatkan kontribusi fee-based income dan engagement nasabah.
Materi Pokok
Hari 1: Strategi Peningkatan DPK dan Akuisisi Nasabah
- Pemahaman Dana Pihak Ketiga (DPK) dalam Perspektif Bisnis Bank
- Jenis-jenis DPK: giro, tabungan, deposito
- Peran DPK terhadap kinerja keuangan dan likuiditas bank
- Karakteristik DPK jangka pendek vs jangka panjang
- Analisis Pasar dan Segmentasi Nasabah DPK
- Kategori nasabah: individu, institusi, ritel, prioritas
- Perilaku dan preferensi nasabah dalam memilih produk dana
- Penentuan target market dan strategi pendekatan yang tepat
- Strategi Akuisisi DPK yang Efektif dan Terkini
- Teknik promosi, bundling produk, dan cross selling
- Pemanfaatan digital marketing dan kanal distribusi online
- Peran frontliner dan relasi dalam akuisisi nasabah
- Studi Kasus: Praktik Sukses Peningkatan DPK di Bank Nasional dan Regional
- Analisis strategi bank yang berhasil menghimpun DPK
- Pembelajaran dari pendekatan produk, layanan, dan teknologi
- Diskusi kelompok untuk merancang strategi bank peserta
Hari 2: Loyalitas Nasabah dan Integrasi Layanan
- Membangun Loyalitas Nasabah melalui Layanan dan Pengalaman Positif
- Prinsip service excellence dalam layanan dana dan jasa
- Emotional engagement dan customer lifetime value
- Mendeteksi dan mengurangi churn rate nasabah
- Integrasi Produk Dana dan Jasa untuk Meningkatkan Retensi Nasabah
- Sinergi tabungan dengan layanan mobile banking, payroll, kartu debit/kredit
- Pemanfaatan rekening dana investasi, QRIS, dan virtual account
- Penguatan fee-based income melalui layanan bernilai tambah
- Pemanfaatan Data Nasabah untuk Retensi dan Pengembangan Layanan
- Analisis data transaksi untuk personalisasi penawaran
- Pemanfaatan CRM dan customer profiling
- Strategi reaktivasi dan pengembangan relasi dengan nasabah eksisting
- Simulasi Strategi Loyalitas dan Rencana Aksi Peningkatan DPK
- Penyusunan strategi retensi berbasis segmentasi
- Praktik membuat program loyalitas yang relevan
- Presentasi dan evaluasi rencana implementasi oleh peserta
