Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang bagaimana bank dan lembaga keuangan syariah dapat mengembangkan produk pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan dan karakteristik UMKM. Peserta akan mempelajari strategi desain produk, analisis risiko, model akad yang relevan, serta pendekatan inovatif berbasis digital yang tetap menjaga kepatuhan terhadap prinsip syariah. Melalui kombinasi teori, studi kasus, dan simulasi, pelatihan ini membantu peserta membangun strategi pembiayaan UMKM yang inklusif, berkelanjutan, dan kompetitif.
Tujuan
- Memahami prinsip dan tujuan utama pembiayaan syariah untuk sektor UMKM.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan karakteristik pembiayaan UMKM berdasarkan sektor dan profil risiko.
- Merancang dan mengembangkan produk pembiayaan syariah yang inovatif, sesuai akad dan prinsip syariah.
- Menentukan strategi pemasaran dan distribusi produk pembiayaan syariah yang efektif.
- Mengimplementasikan pendekatan digital dan ekosistem keuangan syariah dalam mendukung pembiayaan UMKM.
- Meningkatkan peran perbankan syariah dalam pemberdayaan ekonomi umat dan inklusi keuangan nasional.
Materi Pokok
- Peran UMKM dalam Ekonomi Nasional dan Ekosistem Keuangan Syariah
- Kontribusi UMKM terhadap perekonomian
- Tantangan akses pembiayaan bagi UMKM
- Prinsip maqashid syariah dalam penguatan sektor riil
- Prinsip dan Akad dalam Pembiayaan Syariah untuk UMKM
- Akad-akad utama: Murabahah, Mudharabah, Musyarakah, Ijarah, dan Qard Hasan
- Pemilihan akad sesuai karakter usaha
- Risiko dan mitigasi dalam setiap akad
- Strategi Pengembangan Produk Pembiayaan Syariah untuk UMKM
- Analisis kebutuhan dan perilaku nasabah UMKM
- Inovasi produk sesuai prinsip syariah
- Proses product lifecycle management di bank syariah
- Desain Skema Pembiayaan Syariah yang Kompetitif dan Berkelanjutan
- Studi kasus desain produk (contoh: Pembiayaan mikro berbasis musyarakah mutanaqishah)
- Penentuan margin, risiko, dan pembagian keuntungan
- Integrasi model bisnis UMKM dengan pendekatan value chain
- Digitalisasi Pembiayaan Syariah untuk UMKM
- Pemanfaatan fintech dan platform digital syariah
- Crowdfunding dan peer-to-peer lending berbasis syariah
- Penggunaan data analytics dalam penilaian kelayakan UMKM
- Sinergi dan Kolaborasi Ekosistem Pembiayaan Syariah
- Kolaborasi antara bank syariah, koperasi, BMT, dan fintech
- Dukungan pemerintah dan lembaga penjamin pembiayaan
- Model kemitraan syariah dalam memperluas akses UMKM
- Simulasi: Merancang Produk Pembiayaan Syariah untuk Sektor UMKM Spesifik
- Studi kasus sektor pertanian, perdagangan, dan jasa
- Identifikasi akad, struktur pembiayaan, risiko, dan mitigasi
- Presentasi dan diskusi kelompok
- Penyusunan Rencana Aksi (Action Plan)
- Strategi implementasi di lembaga masing-masing
- Indikator keberhasilan produk pembiayaan syariah UMKM
- Monitoring dan evaluasi kinerja produk
