Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman yang komprehensif dan aplikatif mengenai strategi pendanaan dan pengelolaan likuiditas bank di tengah pengetatan regulasi serta dinamika pasar keuangan yang semakin kompleks menuju tahun 2026. Perubahan kebijakan moneter global, volatilitas suku bunga dan nilai tukar, fragmentasi pasar keuangan, serta implementasi lanjutan Basel III mendorong bank untuk menyesuaikan strategi funding dan liquidity management secara lebih prudent, adaptif, dan berkelanjutan.
Pelatihan ini mengulas secara mendalam bagaimana regulasi seperti Liquidity Coverage Ratio (LCR), Net Stable Funding Ratio (NSFR), leverage ratio, capital buffer, serta stress testing likuiditas memengaruhi struktur pendanaan bank dan aktivitas treasury secara keseluruhan. Pemahaman ini menjadi krusial dalam menjaga stabilitas likuiditas sekaligus mendukung pertumbuhan bisnis bank.
Selain aspek regulasi, pelatihan ini juga menitikberatkan pada pendekatan strategis dan praktis dalam mengelola sumber pendanaan, optimalisasi biaya dana, serta mitigasi risiko likuiditas dalam berbagai skenario pasar. Peserta akan diajak memahami keterkaitan antara strategi pendanaan, manajemen aset dan liabilitas (ALM), manajemen risiko pasar, serta perencanaan permodalan jangka menengah. Dengan mengombinasikan kerangka konseptual, studi kasus, dan best practices industri, pelatihan ini diharapkan mampu membantu peserta merumuskan strategi pendanaan dan likuiditas yang resilien, selaras dengan ketentuan regulator, dan mampu mendukung pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan hingga tahun 2026.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami perkembangan regulasi likuiditas dan pendanaan bank dalam kerangka Basel III menuju 2026.
- Menganalisis dampak dinamika pasar keuangan terhadap struktur pendanaan dan risiko likuiditas bank.
- Merumuskan strategi pendanaan yang optimal, efisien, dan berkelanjutan.
- Mengelola risiko likuiditas secara terintegrasi dengan ALM, manajemen risiko, dan perencanaan permodalan.
- Meningkatkan kesiapan bank dalam menghadapi stress likuiditas dan ketidakpastian pasar.
MATERI POKOK
-
Dinamika Pasar Keuangan dan Tantangan Likuiditas Perbankan
- Tren makroekonomi global dan domestik menuju 2026.
- Dampak kebijakan moneter dan geopolitik terhadap likuiditas pasar.
- Volatilitas suku bunga, nilai tukar, dan implikasinya bagi treasury bank.
-
Kerangka Regulasi Likuiditas dan Pendanaan Bank
- Basel III: LCR, NSFR, dan leverage ratio.
- Keterkaitan regulasi likuiditas dengan permodalan dan Risk Weighted Assets (RWA).
- Ekspektasi regulator dan supervisory focus ke depan.
-
Strategi Pendanaan Bank yang Berkelanjutan
- Struktur dan diversifikasi sumber pendanaan bank.
- Wholesale funding versus retail funding.
- Optimalisasi biaya dana (cost of fund) dan pricing pendanaan.
-
Asset Liability Management (ALM) dan Liquidity Management
- Integrasi ALM dengan strategi pendanaan dan likuiditas.
- Gap analysis, maturity profile, dan liquidity buffer.
- Peran treasury dalam pengelolaan likuiditas harian dan struktural.
-
Liquidity Stress Testing dan Contingency Funding Plan
- Metodologi stress testing likuiditas.
- Scenario analysis dan reverse stress testing.
- Penyusunan dan evaluasi Contingency Funding Plan (CFP).
-
Integrasi Strategi Likuiditas dengan Risiko Pasar dan Permodalan
- Keterkaitan likuiditas, risiko pasar, dan capital planning.
- Dampak volatilitas pasar terhadap kebutuhan likuiditas.
- Strategi mitigasi risiko terpadu.
-
Studi Kasus dan Best Practices Industri Perbankan
- Studi kasus tekanan likuiditas di perbankan.
- Lessons learned dan praktik terbaik pengelolaan pendanaan.
- Penyusunan kerangka strategi pendanaan dan likuiditas menuju 2026.
