Strategi Pencegahan dan Penanganan Fraud serta Money Laundering dalam Perspektif Hukum

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan wawasan mendalam dan keterampilan praktis kepada peserta mengenai strategi pencegahan dan penanganan tindakan fraud serta praktik pencucian uang (money laundering) dalam kerangka hukum yang berlaku di industri perbankan. Dalam konteks industri keuangan yang sangat rentan terhadap risiko kejahatan finansial, pemahaman yang mendalam tentang aspek hukum dan regulasi anti fraud dan anti money laundering menjadi sangat penting untuk melindungi institusi dari kerugian finansial, reputasi, dan sanksi hukum. Pelatihan ini akan membahas berbagai jenis fraud yang umum terjadi di perbankan, skema money laundering, serta bagaimana regulasi nasional dan internasional mengatur pencegahan dan penindakan kedua masalah tersebut. Selain itu, peserta akan diajak memahami peran dan tanggung jawab divisi hukum dan compliance dalam membangun sistem pengendalian internal yang efektif serta melakukan investigasi dan penanganan kasus secara tepat.

Selama dua hari pelatihan, peserta akan mempelajari berbagai aspek kritikal mulai dari kerangka hukum dan regulasi terkait fraud dan money laundering, metodologi deteksi dini, hingga langkah-langkah penanganan kasus dan pelaporan sesuai ketentuan yang berlaku. Hari pertama akan fokus pada pemahaman mendalam mengenai definisi, jenis, dan modus operandi fraud serta money laundering, termasuk regulasi yang relevan seperti UU Tindak Pidana Pencucian Uang dan peraturan OJK terkait pencegahan fraud. Hari kedua akan diarahkan pada penerapan strategi pencegahan yang efektif, teknik investigasi forensik, peran teknologi dalam mendukung pencegahan, serta penanganan dan pelaporan kasus yang berorientasi pada kepatuhan hukum. Studi kasus dan simulasi akan digunakan untuk memperkuat kemampuan peserta dalam merancang dan mengimplementasikan program anti fraud dan AML yang terintegrasi dan berkelanjutan.

TUJUAN

• Memahami berbagai bentuk fraud dan modus money laundering yang umum terjadi di industri perbankan.
• Mengidentifikasi risiko fraud dan money laundering dalam proses bisnis perbankan.
• Memahami kerangka hukum nasional dan internasional terkait pencegahan dan penanganan fraud dan money laundering.
• Menyusun dan menerapkan strategi pencegahan fraud dan money laundering yang efektif dan berkelanjutan.
• Melakukan investigasi awal dan penanganan kasus fraud sesuai prosedur hukum dan regulasi.
• Membangun sistem pelaporan dan mitigasi risiko yang sesuai dengan ketentuan OJK dan regulator lainnya.
• Mengintegrasikan teknologi dan best practice dalam program anti fraud dan AML.

MATERI POKOK

1. Hari Pertama – Kerangka Hukum dan Pemahaman Risiko Fraud serta Money Laundering
   1. Pengantar Fraud dan Money Laundering di Perbankan
      • Definisi dan klasifikasi fraud dan money laundering
      • Modus operandi dan tren kejahatan finansial terkini
      • Dampak fraud dan money laundering terhadap bank dan industri
   2. Regulasi dan Kebijakan Hukum Terkait Pencegahan Fraud dan Money Laundering
      • Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang dan aturan pelaksanaannya
      • Peraturan OJK dan Bank Indonesia terkait anti fraud dan AML
      • Regulasi internasional dan standar FATF (Financial Action Task Force)
   3. Identifikasi dan Analisis Risiko Fraud serta Money Laundering
      • Teknik identifikasi risiko pada proses bisnis perbankan
      • Metodologi risk assessment dan mitigasi risiko
      • Penerapan risk-based approach dalam compliance
   4. Peran Divisi Hukum dan Compliance dalam Pencegahan Fraud dan AML
      • Fungsi dan tanggung jawab divisi hukum dan compliance
      • Pengembangan kebijakan dan prosedur internal
      • Sinergi antar unit dalam mitigasi risiko
2. Hari Kedua – Strategi Penanganan, Investigasi, dan Pelaporan
   1. Strategi Pencegahan Fraud dan Money Laundering
      • Penguatan kontrol internal dan sistem pengawasan
      • Pelatihan dan budaya anti fraud di organisasi
      • Pemanfaatan teknologi dan data analytics untuk deteksi dini
   2. Teknik Investigasi dan Penanganan Kasus Fraud dan Money Laundering
      • Langkah-langkah investigasi forensik
      • Pengumpulan dan pengamanan bukti hukum
      • Penanganan kasus secara hukum dan prosedural
   3. Sistem Pelaporan dan Kepatuhan Regulasi
      • Mekanisme pelaporan internal dan eksternal
      • Peran pelapor (whistleblower) dan perlindungan hukum
      • Audit kepatuhan dan pengawasan berkelanjutan
   4. Studi Kasus dan Simulasi Penanganan Fraud dan Money Laundering
      • Analisis kasus nyata dan diskusi solusi
      • Simulasi investigasi dan pelaporan kasus
      • Evaluasi dan pembelajaran dari pengalaman praktis