Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis kepada staf kredit, analis, dan manajer pembiayaan dalam merancang strategi pembiayaan kredit multiguna sektor perumahan. Fokus pelatihan ini adalah pada kemampuan mengidentifikasi potensi debitur yang layak, menganalisis profil risiko, serta menilai kelayakan kredit secara menyeluruh.
Dengan pendekatan berbasis studi kasus, peserta akan mempelajari cara memanfaatkan data dan tren pasar perumahan untuk memperluas portofolio kredit secara sehat, mengembangkan skema pembiayaan yang sesuai, serta mengelola risiko kredit melalui analisis yang sistematis.
TUJUAN
- Memahami konsep dan mekanisme pembiayaan kredit multiguna perumahan.
- Mengidentifikasi potensi debitur melalui analisis pasar, profil, dan perilaku keuangan.
- Melakukan analisa kelayakan kredit berbasis data keuangan dan non-keuangan.
- Merancang strategi pembiayaan yang sesuai dengan profil risiko debitur.
- Mengembangkan kebijakan mitigasi risiko kredit multiguna perumahan.
- Mengintegrasikan hasil analisis ke dalam rekomendasi pembiayaan.
MATERI POKOK
- Pendahuluan Kredit Multiguna Perumahan
- Konsep kredit multiguna dan perbedaannya dengan KPR
- Karakteristik pasar pembiayaan perumahan
- Regulasi dan kebijakan terkait kredit multiguna
- Analisis Pasar Perumahan dan Profil Debitur
- Tren dan peluang pasar pembiayaan perumahan
- Segmentasi debitur potensial
- Teknik pengumpulan data calon debitur
- Identifikasi Potensi Debitur Layak Kredit
- Penilaian profil risiko debitur (pendapatan, pekerjaan, riwayat kredit)
- Analisis perilaku pembayaran dan credit scoring
- Penyusunan pipeline calon debitur
- Analisa Kelayakan Kredit Multiguna Perumahan
- Analisa laporan keuangan calon debitur
- Penilaian agunan properti dan nilai pasar
- Menghitung rasio kemampuan bayar (DSR/DBR)
- Strategi Pembiayaan dan Mitigasi Risiko
- Merancang skema pembiayaan sesuai profil debitur
- Struktur kredit (tenor, bunga, limit kredit, collateral)
- Monitoring kredit dan early warning system
- Studi Kasus dan Simulasi
- Menganalisa portofolio debitur kredit multiguna
- Latihan menyusun rekomendasi kredit dan strategi pembiayaan
- Presentasi hasil latihan kelompok
