Pelatihan Manajemen Risiko Perbankan dalam Menghadapi Volatilitas Ekonomi Global
Kondisi ekonomi global yang terus menerus mengalami ketidakpastian yang kompleks dan volatilitas yang tinggi dalam berbagai sektor pasar keuangan telah menimbulkan tantangan besar serta kompleksitas yang semakin meningkat bagi industri perbankan dalam upaya mereka mengelola berbagai jenis risiko, termasuk risiko kredit, risiko likuiditas, dan risiko operasional yang dapat berdampak signifikan terhadap stabilitas dan kinerja lembaga keuangan tersebut. Berbagai faktor eksternal yang sangat dinamis seperti perubahan kebijakan moneter yang sering kali tidak terduga, fluktuasi nilai tukar mata uang asing yang tajam, gangguan rantai pasok global yang meluas, serta ketegangan geopolitik yang kian memanas dan berkelanjutan menjadi kontributor utama yang memengaruhi dinamika dan sentimen pasar keuangan secara keseluruhan.
Pelatihan ini dirancang secara komprehensif untuk memberikan wawasan mendalam serta keterampilan strategis yang aplikatif kepada para profesional perbankan agar mampu merumuskan, mengembangkan, dan menerapkan langkah-langkah mitigasi risiko yang efektif dan tepat sasaran guna menjaga stabilitas, kelangsungan, dan keberlanjutan bisnis perbankan di tengah kondisi ketidakpastian global yang semakin kompleks tersebut. Dalam pelatihan ini, peserta juga akan diberikan pemahaman tentang mekanisme transmisi risiko dari tingkat global menuju konteks domestik, serta dilengkapi dengan kemampuan mengenali indikator-indikator kunci yang dapat digunakan untuk memprediksi dan secara proaktif mengantisipasi potensi dampak negatif dari risiko tersebut.
Selama dua hari pelatihan intensif ini, peserta akan diajak untuk menggali dan mempelajari berbagai pendekatan strategis dan teknik mitigasi yang terbukti efektif, termasuk di antaranya adalah pelaksanaan stress testing yang mendalam terhadap portofolio kredit, strategi diversifikasi produk dan ekspansi pasar untuk meminimalkan risiko konsentrasi, serta penguatan manajemen risiko yang bersifat holistik dan terpadu di seluruh lini organisasi. Selain itu, pelatihan ini juga akan menekankan pentingnya kolaborasi yang erat antar berbagai fungsi lintas divisi, pengembangan kebijakan internal yang adaptif dan responsif terhadap perubahan cepat di pasar, serta inovasi berkelanjutan dalam pengembangan produk dan layanan perbankan untuk menghadapi tantangan ekonomi yang sangat dinamis dan tidak dapat diprediksi. Studi kasus terkini yang relevan serta simulasi analisis risiko akan digunakan sebagai sarana praktis dan interaktif untuk menguji dan mengasah kemampuan peserta dalam membuat dan mengambil keputusan strategis yang tepat dan efektif dalam menghadapi kondisi ekonomi yang sangat fluktuatif dan penuh ketidakpastian ini.
Tujuan
- Memberikan pemahaman komprehensif mengenai dinamika ekonomi global dan dampaknya terhadap industri perbankan domestik.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan menganalisis risiko yang timbul dari volatilitas ekonomi global.
- Membekali peserta dengan teknik dan metode mitigasi risiko yang efektif, termasuk stress testing dan scenario analysis.
- Mengembangkan strategi pengelolaan portofolio kredit dan likuiditas yang adaptif dan resilient terhadap perubahan pasar.
- Mendorong penerapan kebijakan dan proses pengambilan keputusan yang responsif dan berbasis data dalam menghadapi kondisi ekonomi yang tidak pasti.
Materi Pokok
Hari 1 – Pemahaman Risiko dan Dampak Ekonomi Global
- Sesi 1: Gambaran Kondisi Ekonomi Global dan Tren Volatilitas Terbaru
- Faktor-faktor penyebab volatilitas global (moneter, geopolitik, inflasi, dll)
- Dampak fluktuasi nilai tukar dan suku bunga pada sektor perbankan
- Analisis tren pasar keuangan dan komoditas
- Sesi 2: Mekanisme Transmisi Risiko Ekonomi Global ke Perbankan Domestik
- Kanal transmisi risiko dan efek domino
- Vulnerabilitas sektor perbankan terhadap risiko eksternal
- Studi kasus dampak krisis ekonomi global sebelumnya
- Sesi 3: Identifikasi dan Analisis Risiko Kredit, Likuiditas, dan Operasional
- Teknik identifikasi risiko dalam konteks volatilitas
- Pengukuran risiko dengan tools quantitative dan qualitative
- Analisis portofolio kredit dan konsentrasi risiko
- Sesi 4: Studi Kasus – Respon Bank terhadap Krisis Ekonomi Global
- Evaluasi strategi mitigasi yang berhasil dan gagal
- Diskusi kelompok dan refleksi pembelajaran
Hari 2 – Strategi Mitigasi dan Pengelolaan Risiko
- Sesi 5: Teknik Stress Testing dan Scenario Analysis
- Konsep dan tujuan stress testing
- Desain dan pelaksanaan scenario analysis
- Interpretasi hasil dan implementasi rekomendasi
- Sesi 6: Diversifikasi Portofolio dan Strategi Produk
- Manfaat dan metode diversifikasi risiko
- Pengembangan produk adaptif dan inovatif
- Segmentasi pasar dan strategi ekspansi geografis
- Sesi 7: Penguatan Kebijakan Manajemen Risiko dan Pengambilan Keputusan
- Integrasi manajemen risiko ke dalam tata kelola perusahaan
- Penyusunan kebijakan responsif dan fleksibel
- Peran teknologi dan data analytics dalam pengambilan keputusan
- Sesi 8: Simulasi dan Diskusi Kelompok – Penyusunan Strategi Mitigasi Risiko
- Latihan pengambilan keputusan berbasis data
- Penyusunan rencana mitigasi risiko konkret
- Presentasi dan diskusi strategi kelompok
