Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kesadaran risiko (risk awareness) terkait tindak pidana pencucian uang (TPPU) dan kejahatan siber, khususnya yang berkaitan dengan transaksi dari sumber berisiko tinggi. Peserta akan mempelajari tipologi TPPU, pola transaksi mencurigakan, serta karakteristik risiko yang muncul akibat kejahatan siber, termasuk modus operandi yang umum digunakan untuk menyamarkan asal dana ilegal. Dengan pemahaman ini, peserta diharapkan mampu melakukan identifikasi, pencegahan, dan mitigasi risiko TPPU secara lebih efektif di lingkungan perbankan atau lembaga keuangan.
Selain itu, pelatihan menekankan penerapan prinsip-prinsip manajemen risiko dalam pengawasan dan kepatuhan terhadap regulasi anti-pencucian uang (APU/TPPU) serta pencegahan pendanaan terorisme (PPT). Peserta juga akan dibekali keterampilan praktis untuk mengenali transaksi mencurigakan, melaporkan kegiatan berisiko, serta menerapkan strategi internal control guna meminimalkan eksposur terhadap TPPU dan kejahatan siber.
Tujuan
- Meningkatkan kesadaran peserta terhadap risiko TPPU dan kejahatan siber.
- Memahami tipologi dan modus operandi TPPU dari sumber risiko tinggi.
- Mampu mengidentifikasi transaksi mencurigakan dan menerapkan mitigasi risiko.
- Memperkuat kepatuhan terhadap regulasi APU/TPPU dan pencegahan pendanaan terorisme.
- Mendorong budaya risiko proaktif dalam organisasi terkait pencegahan TPPU.
Materi Pokok
- Pengantar Risk Awareness dan TPPU
- Definisi, tujuan, dan pentingnya kesadaran risiko.
- Hubungan antara risk awareness, kepatuhan, dan tata kelola risiko.
- Tipologi TPPU dan Sumber Risiko Tinggi
- Karakteristik transaksi dari sumber risiko tinggi.
- Tipologi umum TPPU di sektor keuangan dan non-keuangan.
- Modus operandi pencucian uang melalui kejahatan siber.
- Kejahatan Siber dan Risiko TPPU
- Jenis kejahatan siber yang berpotensi memicu TPPU.
- Pola transaksi online mencurigakan, termasuk e-wallet, crypto, dan transfer lintas negara.
- Strategi mitigasi risiko TPPU akibat kejahatan siber.
- Identifikasi dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan
- Indikator dan red flag transaksi.
- Prosedur internal reporting dan monitoring.
- Studi kasus dan analisis transaksi nyata.
- Mitigasi Risiko dan Kepatuhan
- Penguatan kontrol internal untuk pencegahan TPPU.
- Integrasi risk awareness dalam operasi sehari-hari.
- Prinsip kepatuhan terhadap regulasi APU/TPPU dan PPT.
