Pelatihan Restrukturisasi Kredit dan Penilaian Ulang Kredit Setelah Stimulus Restrukturisasi dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai proses restrukturisasi kredit dan evaluasi portofolio kredit di era pasca-stimulus restrukturisasi. Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari prinsip-prinsip restrukturisasi, kebijakan internal bank, serta regulasi terkait yang menjadi acuan dalam menilai kelayakan kredit setelah program stimulus. Peserta juga akan dibimbing untuk memahami dampak perubahan kondisi ekonomi, kemampuan bayar debitur, dan risiko kredit terhadap portofolio bank. Melalui studi kasus dan analisis skenario, peserta akan mampu menilai risiko, memutuskan strategi restrukturisasi, dan melakukan penyesuaian kredit secara efektif agar kualitas aset tetap terjaga.
Selain fokus pada aspek penilaian kredit, pelatihan ini membahas teknik implementasi work-out, pemulihan kredit, dan mitigasi risiko terkait restrukturisasi. Peserta akan belajar metode negosiasi dengan debitur, evaluasi ulang jaminan, serta penentuan perubahan syarat dan ketentuan kredit, termasuk tenor, suku bunga, dan jadwal pembayaran. Pelatihan ini menekankan integrasi antara kebijakan internal bank, regulasi, dan praktik terbaik di industri perbankan, sehingga peserta mampu menerapkan restrukturisasi dan penilaian ulang kredit secara profesional dan akurat. Dengan demikian, pelatihan ini membekali peserta dengan keterampilan praktis dan pengetahuan teoritis untuk mengoptimalkan portofolio kredit setelah stimulus restrukturisasi, menjaga kualitas aset, dan meminimalkan risiko kredit macet.
Tujuan
- Memahami prinsip dan regulasi terkait restrukturisasi kredit setelah stimulus.
- Mampu menilai ulang kredit dan menentukan kelayakan debitur secara tepat.
- Menguasai strategi restrukturisasi, work-out, dan mitigasi risiko kredit.
- Mengetahui prosedur internal bank dan praktik terbaik dalam penilaian ulang kredit.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan dalam pengelolaan portofolio kredit pasca-stimulus.
- Memastikan kualitas aset dan meminimalkan risiko kredit macet melalui restrukturisasi yang tepat.
Materi Pokok
Hari 1 – Restrukturisasi Kredit
-
Konsep dan Tujuan Restrukturisasi Kredit
- Definisi dan jenis restrukturisasi
- Tujuan restrukturisasi dalam mitigasi risiko kredit
- Dampak restrukturisasi terhadap portofolio dan NPL
-
Kebijakan dan Regulasi Terkait Stimulus
- Kebijakan internal bank terkait restrukturisasi
- Regulasi OJK dan standar akuntansi terkait kredit bermasalah
- Prinsip kepatuhan dan tata kelola risiko
-
Analisis Kelayakan Kredit Debitur
- Evaluasi kemampuan bayar dan profil risiko debitur
- Penilaian ulang jaminan dan aset
- Identifikasi risiko residual setelah restrukturisasi
-
Strategi Work-Out Kredit
- Perencanaan work-out dan recovery plan
- Teknik negosiasi dan komunikasi dengan debitur
- Monitoring implementasi work-out
Hari 2 – Penilaian Ulang Kredit dan Implementasi
-
Penilaian Ulang Portofolio Kredit
- Teknik evaluasi ulang kredit setelah stimulus restrukturisasi
- Analisis dampak perubahan kondisi ekonomi dan industri
- Penentuan prioritas kredit yang membutuhkan intervensi
-
Implementasi Restrukturisasi Kredit
- Penyesuaian syarat dan ketentuan kredit: tenor, bunga, jadwal pembayaran
- Proses dokumentasi dan persetujuan internal
- Integrasi dengan sistem pelaporan dan monitoring risiko
-
Integrasi Kebijakan Internal dan Regulasi
- Sinkronisasi restrukturisasi dengan kebijakan bank
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan audit internal
- Evaluasi keberhasilan restrukturisasi terhadap kualitas portofolio
-
Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Analisis kasus nyata restrukturisasi dan work-out
- Penyusunan strategi penilaian ulang kredit
- Diskusi best practices dan lesson learned
