Perbankan global saat ini menghadapi tantangan yang semakin kompleks terkait perubahan regulasi dan penguatan kerangka modal (capital framework) untuk menjaga stabilitas sistem keuangan. Implementasi Basel III End-game (Basel 3.1) menekankan pentingnya kualitas modal, leverage ratio, dan pengukuran risiko yang lebih konservatif, yang berdampak langsung pada manajemen aset-liabilitas, strategi pendanaan, dan perhitungan capital adequacy bank. Selain itu, ketentuan baru ini menuntut bank untuk memperkuat risk governance, tata kelola internal, dan kepatuhan terhadap peraturan domestik dan internasional. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai perubahan regulasi, pengaruhnya terhadap capital planning, serta cara mengidentifikasi dan mengelola risiko kepatuhan yang terkait dengan implementasi Basel 3.1. Peserta akan dibekali dengan wawasan praktis tentang penghitungan modal minimum, mitigasi risiko proksi terhadap ketentuan leverage ratio, serta strategi integrasi regulasi ke dalam pengambilan keputusan manajerial.
Selain itu, pelatihan ini membahas secara komprehensif hubungan antara perubahan regulasi, risiko kepatuhan, dan strategi bisnis bank, termasuk bagaimana regulator menilai implementasi Basel 3.1 melalui pengawasan prudensial dan evaluasi kepatuhan. Peserta akan mempelajari praktik terbaik dalam menyesuaikan proses internal, pelaporan modal, serta penguatan kontrol risiko dan kepatuhan, sehingga bank dapat menyeimbangkan kebutuhan modal dengan tujuan pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan. Studi kasus dari perbankan nasional dan internasional akan memperlihatkan dampak nyata dari perubahan regulasi terhadap operasi, strategi, dan manajemen risiko bank, serta bagaimana mitigasi risiko kepatuhan dapat diterapkan untuk memastikan kepatuhan, mengurangi potensi sanksi, dan memperkuat reputasi institusi.
Tujuan
- Memahami prinsip, struktur, dan persyaratan Basel III End-game (Basel 3.1) dalam konteks perbankan modern.
- Mengidentifikasi dampak perubahan regulasi terhadap capital adequacy, leverage ratio, dan manajemen risiko bank.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menilai dan mengelola risiko kepatuhan terkait implementasi kerangka modal baru.
- Membekali peserta dengan strategi integrasi regulasi ke dalam perencanaan modal dan pengambilan keputusan bisnis.
- Mengajarkan praktik terbaik dalam pengawasan internal, pelaporan modal, dan mitigasi risiko kepatuhan untuk meminimalkan dampak regulasi terhadap operasi bank.
Materi Pokok
- Hari 1 – Dasar dan Kerangka Basel 3.1
- Pendahuluan Basel III End-game (Basel 3.1)
- Evolusi Basel III dan tujuan regulasi global
- Fokus pada kualitas modal, leverage ratio, dan risk-weighted assets (RWA)
- Dampak terhadap manajemen aset, liabilitas, dan strategi modal bank
- Penghitungan Modal dan Capital Adequacy
- Komponen Common Equity Tier 1 (CET1), Tier 1, dan Tier 2
- Penyesuaian risiko kredit, pasar, dan operasional dalam perhitungan modal
- Implementasi standardized approach vs internal model approach
- Tata Kelola Modal dan Risiko
- Peran komite manajemen risiko dan capital planning
- Penguatan proses internal control dan governance framework
- Integrasi capital planning dengan Enterprise Risk Management (ERM)
- Pendahuluan Basel III End-game (Basel 3.1)
- Hari 2 – Risiko Kepatuhan dan Strategi Implementasi
- Risiko Kepatuhan terhadap Basel 3.1
- Identifikasi risiko kepatuhan terkait perubahan regulasi
- Dampak kegagalan kepatuhan terhadap bank dan reputasi
- Mitigasi risiko kepatuhan dan alignment dengan regulasi OJK
- Strategi Implementasi dan Penyesuaian Operasional
- Penyesuaian kebijakan internal dan prosedur operasional
- Integrasi regulasi ke dalam perencanaan modal dan pengambilan keputusan bisnis
- Penggunaan sistem pelaporan modal untuk monitoring dan evaluasi
- Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus bank nasional dan internasional dalam implementasi Basel 3.1
- Lessons learned dari tantangan dan kegagalan kepatuhan
- Strategi penguatan governance, risk culture, dan compliance framework
- Risiko Kepatuhan terhadap Basel 3.1
