Perencanaan Portofolio Produk dan Jasa Keuangan Bank

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan wawasan strategis dan keterampilan praktis kepada para profesional perbankan dalam merencanakan, mengelola, dan mengembangkan portofolio produk dan jasa keuangan secara efektif dan berkelanjutan. Di tengah ketatnya persaingan industri perbankan, perubahan preferensi nasabah, serta percepatan transformasi digital, bank dituntut untuk memiliki strategi portofolio produk yang terukur, relevan dengan kebutuhan pasar, dan mampu mendukung pencapaian target pertumbuhan bisnis. Pelatihan ini akan membahas prinsip-prinsip dasar manajemen portofolio produk, segmentasi pasar, pemetaan kebutuhan nasabah, serta evaluasi kinerja produk berdasarkan data finansial dan non-finansial. Peserta juga akan memahami cara mengintegrasikan perencanaan portofolio dengan strategi bisnis bank secara keseluruhan, termasuk penyesuaian terhadap tren digitalisasi dan kebijakan regulator.

Lebih lanjut, pelatihan ini menekankan pentingnya inovasi produk berbasis kebutuhan segmen prioritas, pengukuran profitabilitas produk (product profitability analysis), serta optimalisasi kanal distribusi, baik konvensional maupun digital. Dengan pendekatan yang menggabungkan teori, studi kasus, dan simulasi perencanaan portofolio, peserta akan belajar menyusun strategi portofolio yang adaptif terhadap dinamika pasar, mengurangi risiko kanibalisasi antar produk, serta meningkatkan efisiensi dan nilai tambah bagi nasabah. Pelatihan ini juga akan membahas peran data analytics dalam pengembangan produk dan jasa yang lebih terpersonalisasi, serta pentingnya kolaborasi antar unit (marketing, operasional, IT, dan kepatuhan) dalam mendukung eksekusi strategi portofolio yang terintegrasi.

Tujuan

1. Memahami prinsip dasar perencanaan dan manajemen portofolio produk dan jasa keuangan bank.
2. Mengidentifikasi kebutuhan pasar dan menyusun strategi produk yang sesuai dengan segmen nasabah.
3. Mengevaluasi kinerja produk berdasarkan indikator keuangan dan tingkat adopsi pasar.
4. Menyusun portofolio yang selaras dengan strategi pertumbuhan bisnis dan arah transformasi digital bank.
5. Meningkatkan koordinasi lintas fungsi untuk pengembangan produk yang inovatif, kompetitif, dan patuh regulasi.

Materi Pokok

1. Hari 1: Strategi dan Dasar Perencanaan Portofolio Produk
   • Konsep Manajemen Portofolio Produk dan Jasa Keuangan
     • Pengertian portofolio produk dan jasa dalam konteks perbankan
     • Tujuan, manfaat, dan tantangan dalam manajemen portofolio
     • Keterkaitan dengan strategi pertumbuhan bank dan loyalitas nasabah
   • Segmentasi Pasar dan Penentuan Target Produk
     • Teknik segmentasi nasabah berdasarkan kebutuhan dan perilaku
     • Mapping kebutuhan pasar terhadap produk eksisting
     • Penentuan produk unggulan dan pengelompokan produk strategis
   • Analisis Kinerja dan Profitabilitas Produk
     • Indikator kinerja produk: volume, margin, cross-selling ratio
     • Analisis kontribusi terhadap pendapatan dan biaya
     • Identifikasi produk yang perlu dikembangkan, dioptimalkan, atau dihentikan
   • Studi Kasus: Evaluasi Portofolio Produk Bank
     • Benchmark portofolio produk bank lokal dan internasional
     • Analisis gap dan potensi pengembangan produk baru
2. Hari 2: Optimalisasi, Inovasi, dan Implementasi Portofolio
   • Integrasi Perencanaan Produk dengan Strategi Digitalisasi
     • Peran digital banking dalam pengembangan portofolio jasa keuangan
     • Integrasi produk digital dan konvensional (omnichannel approach)
     • Pengaruh fintech dan teknologi terhadap pengembangan portofolio
   • Inovasi Produk dan Personalisasi Layanan
     • Proses pengembangan produk berbasis kebutuhan segmen
     • Prinsip design thinking dalam inovasi jasa keuangan
     • Personalisasi produk menggunakan data analytics dan AI
   • Manajemen Risiko dan Kepatuhan dalam Pengembangan Produk
     • Proses uji tuntas produk (product due diligence)
     • Kepatuhan terhadap ketentuan OJK dan perlindungan konsumen
     • Manajemen risiko operasional dan reputasi dalam peluncuran produk
   • Simulasi Perencanaan Portofolio Produk Strategis
     • Latihan menyusun rencana portofolio berdasarkan data pasar
     • Penentuan prioritas pengembangan produk dan estimasi dampaknya
     • Presentasi rencana portofolio dan diskusi kelompok