Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional perbankan dengan
pemahaman mendalam dan keterampilan teknis dalam melakukan perencanaan kredit
yang terstruktur, berorientasi risiko, dan selaras dengan arah bisnis bank. Dalam
lingkungan industri keuangan yang semakin dinamis dan kompetitif, kualitas
perencanaan kredit menjadi fondasi utama dalam menjaga kualitas aset dan mencegah
peningkatan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL). Perencanaan kredit yang
efektif melibatkan penilaian yang menyeluruh terhadap kondisi makroekonomi, tren
industri, segmentasi pasar, serta kapasitas internal bank, baik dari sisi pendanaan,
manajemen risiko, hingga kesiapan sumber daya manusia. Pelatihan ini akan membahas
bagaimana menyusun rencana kredit tahunan dan jangka menengah, menetapkan target
penyaluran berdasarkan profil risiko, serta melakukan pengawasan terhadap portofolio
agar tetap sehat dan produktif.
Lebih dari sekadar penyusunan target kuantitatif, peserta akan diajak memahami
pentingnya kualitas dalam proses perencanaan kredit, mulai dari seleksi sektor yang
potensial, penentuan kriteria kelayakan, analisis risiko, hingga implementasi strategi
mitigasi berbasis portofolio. Pelatihan ini juga akan menyoroti sinergi antara fungsi
perkreditan, manajemen risiko, dan divisi perencanaan strategis bank dalam menjaga
konsistensi antara rencana bisnis, penyaluran kredit, dan ketahanan portofolio. Melalui
pendekatan studi kasus, diskusi interaktif, dan paparan praktik terbaik, peserta akan
memperoleh pemahaman praktis mengenai penyusunan rencana kredit yang realistis
dan adaptif terhadap perubahan pasar serta regulasi. Pelatihan ini sangat tepat diikuti
oleh pejabat kredit, analis pembiayaan, perencana bisnis bank, serta staf manajemen
risiko yang terlibat dalam proses perencanaan dan pengelolaan kredit.
Tujuan
- Memahami prinsip dan komponen utama dalam proses perencanaan kredit bank.
- Menyusun rencana kredit yang selaras dengan strategi bisnis, kondisi pasar, dan kebijakan regulator.
- Mengidentifikasi risiko dalam portofolio kredit dan merancang strategi mitigasi secara sistematis.
- Menganalisis faktor eksternal dan internal yang memengaruhi arah penyaluran kredit.
- Meningkatkan koordinasi antarunit untuk pengawasan dan evaluasi rencana kredit secara berkala.
- Mengembangkan kerangka pengukuran kinerja portofolio kredit berbasis kualitas dan produktivitas.
Materi Pokok
- Konsep dan Prinsip Perencanaan Kredit di Perbankan
- Pengertian dan urgensi perencanaan kredit
- Hubungan antara rencana bisnis bank dan rencana kredit
- Perencanaan kredit dalam kerangka perbankan prudensial
- Analisis Lingkungan Eksternal dan Internal
- Evaluasi kondisi ekonomi dan sektoral
- Analisis potensi pasar dan demand kredit
- Penilaian kapasitas pendanaan, SDM, dan sistem bank
- Strategi Penyusunan Rencana Kredit
- Menentukan target kredit berdasarkan segmentasi dan risiko
- Penetapan sektor prioritas dan seleksi debitur potensial
- Proyeksi penyaluran kredit dan pengawasan berkala
- Manajemen Risiko dalam Perencanaan Kredit
- Identifikasi potensi risiko dalam proses penyaluran
- Strategi mitigasi risiko sejak tahap perencanaan
- Peran manajemen risiko dan sistem pengendalian internal
- Monitoring, Evaluasi, dan Penyesuaian Rencana Kredit
- Pengukuran kinerja rencana kredit
- Parameter kualitas portofolio kredit (NPL, LAR, kolektibilitas)
- Strategi koreksi terhadap rencana yang tidak tercapai
- Studi Kasus dan Praktik Terbaik
- Studi kasus perencanaan kredit dari bank nasional
- Diskusi kelompok tentang tantangan dan solusi implementatif
- Simulasi penyusunan rencana kredit berbasis data pasar
