Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif bagi para profesional di industri perbankan yang terlibat dalam perencanaan, pengembangan, dan pengelolaan produk digital, dengan fokus pada integrasi inovasi teknologi, kepatuhan terhadap regulasi, serta mitigasi risiko hukum. Di tengah pesatnya transformasi digital, bank dituntut untuk mengembangkan produk dan layanan yang tidak hanya kompetitif dan relevan dengan kebutuhan pasar, tetapi juga sesuai dengan kerangka hukum nasional maupun praktik internasional yang berlaku. Pelatihan ini membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan untuk merancang produk perbankan digital secara efektif, termasuk analisis kebutuhan nasabah, desain layanan inovatif, evaluasi risiko hukum dan operasional, serta strategi mitigasi yang tepat, sehingga setiap inovasi yang diluncurkan dapat memberikan nilai tambah sekaligus meminimalkan potensi sengketa atau pelanggaran hukum.
Selain itu, pelatihan ini menekankan pentingnya pemahaman terhadap regulasi OJK, Bank Indonesia, serta standar internasional terkait pengembangan produk digital, perlindungan data nasabah, keamanan informasi, dan tata kelola risiko hukum. Peserta akan mempelajari bagaimana menyelaraskan inovasi teknologi dengan kepatuhan hukum dan praktik terbaik industri, termasuk pengembangan prosedur internal untuk pengawasan dan monitoring risiko produk digital. Melalui studi kasus, diskusi interaktif, dan simulasi perancangan produk, peserta diharapkan mampu merumuskan strategi pengembangan produk yang inovatif, aman, dan sesuai regulasi, sehingga bank dapat memperkuat daya saing, meningkatkan kepuasan nasabah, dan mendorong pertumbuhan inklusi keuangan secara berkelanjutan.
Tujuan
- Memberikan pemahaman menyeluruh mengenai regulasi dan risiko hukum yang relevan dalam pengembangan produk perbankan digital.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang produk inovatif yang selaras dengan kebutuhan nasabah dan strategi bisnis bank.
- Membekali peserta dengan metode analisis risiko hukum dan operasional untuk mitigasi dalam pengembangan produk digital.
- Mengembangkan keterampilan dalam integrasi teknologi digital, tata kelola, dan kepatuhan regulasi dalam proses inovasi produk.
- Mendorong peserta untuk mampu menyusun prosedur internal dan strategi monitoring risiko yang efektif untuk produk perbankan digital.
Materi Pokok
Hari 1 – Regulasi dan Risiko Hukum Produk Digital
- Kerangka Regulasi Produk Digital di Perbankan
- Ketentuan OJK, Bank Indonesia, dan regulasi internasional
- Standar keamanan dan perlindungan data nasabah
- Kepatuhan terhadap anti-fraud, anti-money laundering (AML), dan CTF
- Dampak regulasi terhadap inovasi produk dan layanan digital
- Risiko Hukum dan Operasional dalam Pengembangan Produk
- Identifikasi risiko hukum terkait kontrak, layanan, dan transaksi digital
- Mitigasi risiko pelanggaran hukum dan sengketa nasabah
- Perlindungan hak konsumen dan kepatuhan tata kelola internal
- Studi kasus sengketa produk digital dan lessons learned
- Analisis Pasar dan Kebutuhan Nasabah
- Segmentasi pasar dan perilaku nasabah digital
- Analisis kompetitor dan benchmarking produk digital
- Metode survei, feedback, dan evaluasi kebutuhan nasabah
- Penyusunan insight untuk pengembangan produk baru
Hari 2 – Inovasi Teknologi dan Strategi Produk
- Desain dan Pengembangan Produk Digital Inovatif
- Integrasi teknologi: AI, big data, mobile banking, open API
- Strategi pengembangan layanan digital baru
- Roadmap produk: ideation, prototyping, dan go-to-market
- Evaluasi kelayakan dan risiko inovasi produk
- Manajemen Risiko dan Kepatuhan dalam Produk Digital
- Integrasi kontrol risiko hukum dan operasional dalam siklus produk
- Monitoring dan audit kepatuhan regulasi secara berkelanjutan
- Strategi mitigasi risiko siber, fraud, dan pelanggaran data
- Framework penilaian risiko produk digital
- Workshop Penyusunan Strategi dan Roadmap Produk Digital
- Penyusunan strategi pengembangan produk digital berbasis regulasi
- Penentuan indikator kinerja produk dan mekanisme monitoring
- Penyusunan prosedur internal untuk pengawasan risiko produk
- Simulasi pengembangan produk dari konsep hingga implementasi
