Pelaporan kepatuhan merupakan salah satu kewajiban utama bank kepada otoritas pengawas (OJK dan Bank Indonesia) sebagai bagian dari penerapan Good Corporate Governance (GCG) dan manajemen risiko kepatuhan. Laporan ini berfungsi untuk menunjukkan tingkat kepatuhan bank terhadap ketentuan hukum, peraturan, serta kebijakan internal yang berlaku.
Dalam praktiknya, banyak bank menghadapi tantangan dalam menjaga akurasi, konsistensi, dan ketepatan waktu laporan kepatuhan, terutama karena kompleksitas data lintas unit serta perubahan regulasi yang dinamis.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam dan kemampuan teknis kepada peserta dalam menyusun, memverifikasi, dan menyajikan laporan kepatuhan secara sistematis, efektif, dan sesuai ketentuan otoritas pengawas, dengan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Compliance).
Tujuan
- Memahami fungsi strategis laporan kepatuhan dalam pengelolaan risiko dan tata kelola bank.
- Mengetahui ketentuan dan format pelaporan kepatuhan sesuai regulasi OJK dan BI.
- Menyusun laporan kepatuhan secara sistematis, akurat, dan tepat waktu.
- Mengidentifikasi potensi ketidaksesuaian (non-compliance) dan mengelola koreksi laporan.
- Mengembangkan mekanisme compliance monitoring & reporting system yang efektif dan berkelanjutan.
Materi Pokok
- Peran Strategis Fungsi Kepatuhan dalam Industri Perbankan
- Definisi dan tujuan fungsi kepatuhan
- Hubungan kepatuhan dengan manajemen risiko dan GCG
- Tanggung jawab Direktur Kepatuhan dan Unit Kepatuhan
- Kerangka Regulasi Terkait Pelaporan Kepatuhan
- Ketentuan OJK: POJK No. 46/POJK.03/2017 dan SE OJK terkait laporan kepatuhan
- Ketentuan Bank Indonesia dan pelaporan tambahan (AML-CFT, SLIK, dan lainnya)
- Prinsip keterbukaan, integritas, dan akuntabilitas laporan
- Jenis dan Struktur Laporan Kepatuhan Perbankan
- Laporan triwulanan kepatuhan ke OJK
- Laporan hasil pemantauan kepatuhan internal
- Laporan pelanggaran, penyimpangan, dan tindak lanjut
- Integrasi laporan kepatuhan dengan pelaporan risiko dan audit
- Isu dan Tantangan dalam Penyusunan Laporan Kepatuhan
- Ketidaksesuaian data antar unit
- Inkonsistensi format dan definisi
- Keterlambatan pelaporan dan konsekuensi sanksi
- Teknik Penyusunan, Verifikasi, dan Pelaporan
- Teknik Penyusunan Laporan Kepatuhan yang Efektif
- Langkah-langkah penyusunan laporan kepatuhan
- Pemilahan data relevan: sumber internal dan eksternal
- Prinsip akurasi, kelengkapan, dan konsistensi data
- Verifikasi, Validasi, dan Quality Control Data Laporan Kepatuhan
- Mekanisme kontrol internal terhadap data kepatuhan
- Review oleh compliance reviewer dan pihak independen
- Penggunaan checklist dan compliance matrix
- Simulasi Penyusunan dan Analisis Laporan Kepatuhan
- Penyusunan laporan triwulan kepatuhan
- Analisis risiko ketidakpatuhan dan rekomendasi tindakan korektif
- Penyusunan ringkasan eksekutif untuk Direksi dan OJK
- Membangun Sistem dan Budaya Pelaporan Kepatuhan Berkelanjutan
- Implementasi Risk-Based Compliance Monitoring
- Integrasi dengan sistem pelaporan internal bank (compliance dashboard)
- Membangun budaya akuntabilitas dan pelaporan proaktif
