Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kapasitas, ketanggapan, dan efektivitas Divisi Kepatuhan dalam menghadapi kompleksitas serta dinamika regulasi yang terus berkembang dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI). Di tengah percepatan inovasi digital, perluasan produk keuangan, dan tuntutan akan tata kelola yang lebih akuntabel, peran fungsi kepatuhan menjadi semakin strategis, tidak hanya sebagai pengendali risiko hukum dan reputasi, tetapi juga sebagai mitra utama dalam mendukung keberlanjutan dan integritas operasional perbankan. Perubahan regulasi yang cepat, seperti terkait APU-PPT, pelaporan berkala, perlindungan konsumen, keuangan berkelanjutan, hingga integrasi teknologi, menuntut Divisi Kepatuhan untuk tidak hanya reaktif, tetapi juga proaktif dan adaptif terhadap kebijakan dan arahan regulator.
Selama dua hari pelatihan ini, peserta akan diajak untuk memahami secara mendalam evolusi regulasi perbankan dari OJK dan BI, menganalisis dampaknya terhadap aktivitas bisnis bank, serta membangun sistem kepatuhan yang responsif dan terintegrasi. Materi akan mencakup strategi peningkatan efektivitas pengawasan internal, teknik monitoring dan pelaporan kepatuhan, serta peran compliance officer dalam membangun budaya kepatuhan lintas unit. Selain itu, peserta juga akan dibekali dengan pemahaman tentang pendekatan risk-based compliance, manajemen pelaporan berbasis sistem, serta cara merespons inspeksi dan pengawasan regulator secara profesional. Pelatihan ini juga mencakup studi kasus, diskusi kelompok, dan simulasi penilaian risiko kepatuhan agar peserta mampu menerapkan pengetahuan ke dalam konteks kerja nyata.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap regulasi OJK dan BI yang berdampak langsung pada fungsi kepatuhan.
- Membekali peserta dengan strategi dan praktik terbaik dalam membangun sistem kepatuhan yang efektif dan berkelanjutan.
- Mengembangkan kemampuan analisis risiko kepatuhan terhadap produk, layanan, dan proses bisnis bank.
- Meningkatkan kesiapan Divisi Kepatuhan dalam merespons perubahan regulasi secara cepat dan tepat.
- Mendorong terwujudnya budaya kepatuhan di seluruh lini organisasi melalui peran aktif compliance officer.
Materi Pokok
Hari 1: Dinamika Regulasi & Penguatan Fungsi Kepatuhan
- Tren dan Dinamika Regulasi OJK & BI Terkini
- Review kebijakan regulasi OJK dan BI terbaru yang berdampak pada bank
- Peraturan terkait APU-PPT, Perlindungan Konsumen, dan Keuangan Berkelanjutan
- Tantangan implementasi regulasi pada operasional bank
- Peran Strategis Divisi Kepatuhan dalam Tata Kelola Bank
- Posisi Divisi Kepatuhan dalam struktur organisasi bank
- Tanggung jawab compliance officer dalam manajemen risiko
- Keterkaitan fungsi kepatuhan dengan pengawasan internal dan GCG
- Sistem Kepatuhan dan Pengawasan Internal
- Penyusunan kebijakan dan prosedur kepatuhan berbasis regulasi
- Teknik monitoring dan pelaporan pelanggaran kepatuhan
- Alat ukur efektivitas sistem kepatuhan
- Studi Kasus & Diskusi
- Analisis kasus pelanggaran regulasi dan respons bank
- Pembelajaran dari hasil pemeriksaan regulator
Hari 2: Strategi Implementasi, Risk-Based Compliance & Monitoring
- Implementasi Risk-Based Compliance
- Identifikasi dan pemetaan risiko kepatuhan
- Penyusunan risk register dan matriks mitigasi
- Integrasi risk-based compliance dengan kebijakan internal
- Monitoring, Pelaporan, dan Audit Kepatuhan
- Teknik pelaporan rutin dan insidental kepada regulator
- Penanganan temuan audit internal dan eksternal
- Sistem dokumentasi dan pelacakan tindak lanjut
- Peran Compliance Officer dalam Budaya Kepatuhan
- Strategi sosialisasi regulasi ke seluruh unit kerja
- Pendekatan edukatif vs. korektif dalam kepatuhan
- Pengukuran dan evaluasi kepatuhan berbasis kinerja
- Simulasi dan Rencana Aksi
- Simulasi penyusunan compliance plan tahunan
- Penyusunan rencana tindak lanjut atas perubahan regulasi
- Refleksi dan penyusunan action plan oleh peserta
