Dalam era ekonomi digital dan inklusi keuangan yang terus berkembang, penguatan
dana pihak ketiga (DPK) berbasis syariah menjadi sangat penting dalam mendorong
pertumbuhan sektor UMKM yang berlandaskan prinsip syariah. UMKM merupakan
tulang punggung perekonomian nasional yang membutuhkan akses pembiayaan yang
tepat, adil, dan sesuai dengan nilai-nilai syariah. Pelatihan ini dirancang untuk
memberikan pemahaman mendalam mengenai karakteristik dan mekanisme
penghimpunan DPK syariah, sekaligus menyoroti pentingnya optimalisasi peran dana
tersebut dalam memperkuat pembiayaan UMKM. Peserta akan dibekali dengan wawasan
tentang produk dana syariah, inovasi penghimpunan dana, serta strategi menarik dan
mempertahankan dana pihak ketiga yang berkontribusi pada peningkatan likuiditas dan
pendanaan berkelanjutan bagi UMKM.
Selain aspek teknis penghimpunan dana, pelatihan ini juga mengulas tantangan dan
solusi dalam pengelolaan dana pihak ketiga, termasuk penerapan tata kelola yang sesuai
dengan prinsip syariah dan regulasi yang berlaku. Fokus juga diberikan pada
pengembangan produk pembiayaan UMKM yang tepat sasaran serta sinergi antara divisi
dana dan pembiayaan syariah untuk mendukung inklusi keuangan. Melalui diskusi, studi
kasus, dan simulasi, peserta diharapkan mampu merancang strategi penghimpunan dana
yang inovatif dan efektif serta memahami cara mengintegrasikan dana pihak ketiga
syariah secara optimal dalam mendukung pembiayaan UMKM yang berkelanjutan dan
berdampak sosial positif.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik dan peran strategis dana pihak ketiga syariah dalam pembiayaan UMKM.
- Menguasai berbagai produk dan inovasi penghimpunan dana pihak ketiga berbasis prinsip syariah.
- Mengidentifikasi tantangan dan solusi pengelolaan dana pihak ketiga yang sesuai dengan regulasi dan prinsip syariah.
- Mengembangkan strategi penghimpunan dana yang efektif untuk mendukung pembiayaan UMKM secara berkelanjutan.
- Meningkatkan sinergi dan koordinasi antara divisi dana dan pembiayaan syariah dalam mendukung inklusi keuangan UMKM.
Materi Pokok
Hari 1 – Fondasi dan Strategi Penghimpunan Dana Pihak Ketiga Syariah
- Karakteristik dan Peran Dana Pihak Ketiga Syariah
- Definisi dan jenis dana pihak ketiga syariah
- Peran dana pihak ketiga dalam mendukung pembiayaan UMKM
- Statistik dan tren penghimpunan dana syariah
- Produk dan Inovasi Penghimpunan Dana Syariah
- Produk simpanan dan tabungan berbasis syariah
- Wakaf tunai, sukuk, dan instrumen dana sosial lainnya
- Strategi digitalisasi penghimpunan dana dan pengaruhnya terhadap UMKM
- Regulasi dan Tata Kelola Dana Pihak Ketiga Syariah
- Peraturan OJK dan DSN-MUI terkait dana syariah
- Prinsip tata kelola dan transparansi pengelolaan dana
- Kepatuhan syariah dan peran Dewan Pengawas Syariah
Hari 2 – Optimalisasi Dana Pihak Ketiga Syariah untuk Pembiayaan UMKM
- Tantangan Pengelolaan Dana Pihak Ketiga Syariah
- Risiko likuiditas, operasional, dan reputasi
- Kendala dalam penghimpunan dana dan pemanfaatannya untuk UMKM
- Studi kasus kegagalan dan keberhasilan penghimpunan dana syariah
- Strategi Penguatan Peran Dana Pihak Ketiga dalam Pembiayaan UMKM
- Pendekatan segmentasi pasar dan produk yang sesuai kebutuhan UMKM
- Sinergi divisi dana dan pembiayaan dalam optimalisasi dana
- Penggunaan teknologi digital untuk monitoring dan reporting dana
- Studi Kasus dan Simulasi Penghimpunan Dana Syariah untuk UMKM
- Analisis kasus nyata dari perbankan syariah di Indonesia
- Simulasi perancangan strategi penghimpunan dan alokasi dana
- Diskusi kelompok dan pemecahan masalah praktis
