Dalam iklim industri perbankan yang kompetitif dan terus berevolusi, pengembangan produk dana dan jasa menjadi salah satu strategi utama bank untuk mempertahankan daya saing dan memperluas pangsa pasar. Namun, proses inovasi produk perbankan tidak dapat dilepaskan dari kewajiban untuk senantiasa mematuhi regulasi yang ketat dari otoritas pengawas seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI).
Pelatihan ini dirancang secara komprehensif untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai kerangka regulasi yang mengatur pengembangan dan pemasaran produk dana dan jasa, termasuk ketentuan mengenai perlindungan konsumen, transparansi informasi, struktur biaya, serta pengendalian risiko operasional dan kepatuhan. Peserta akan diajak untuk mengkaji dinamika regulasi terbaru dan bagaimana peraturan tersebut diimplementasikan secara tepat dalam proses inovasi produk perbankan.
Selain aspek regulatif, pelatihan ini juga akan membahas praktik terbaik (best practices) dalam pengembangan produk yang berorientasi pada kebutuhan nasabah, efisiensi biaya, dan keberlanjutan bisnis. Melalui studi kasus dan diskusi interaktif, peserta akan memperoleh wawasan praktis tentang strategi inovasi yang tetap berada dalam koridor hukum, mulai dari ideasi produk, uji kelayakan (product feasibility), penyusunan dokumen legal dan teknis, hingga pengajuan perizinan ke regulator.
Tujuan
- Memahami kerangka regulasi OJK dan BI yang relevan dalam pengembangan produk dana dan jasa perbankan.
- Mengidentifikasi risiko hukum, kepatuhan, dan operasional dalam setiap tahap pengembangan produk.
- Menerapkan prinsip-prinsip tata kelola produk yang baik (product governance) sesuai dengan praktik industri dan peraturan yang berlaku.
- Menyusun strategi pengembangan produk yang inovatif namun tetap prudent dan patuh regulasi.
- Meningkatkan koordinasi lintas fungsi dalam proses pengembangan produk perbankan yang efisien dan terukur.
Materi Pokok
Hari 1: Landasan Regulasi dan Prinsip Dasar Pengembangan Produk
- Kerangka Regulasi Produk Dana dan Jasa Perbankan
- Ketentuan OJK terkait produk bank umum dan syariah
- Regulasi Bank Indonesia terkait sistem pembayaran dan layanan digital
- Kewajiban transparansi dan perlindungan konsumen
- Siklus Pengembangan Produk Perbankan
- Tahapan inovasi produk: ideasi hingga peluncuran
- Peran divisi produk, hukum, dan kepatuhan dalam setiap tahap
- Prosedur perizinan dan pelaporan produk ke regulator
- Tata Kelola Produk (Product Governance) dan Kepatuhan
- Prinsip product governance: akuntabilitas, dokumentasi, dan monitoring
- Evaluasi risiko dan efektivitas produk
- Pengawasan internal terhadap produk baru
- Pengendalian Risiko dalam Inovasi Produk
- Identifikasi risiko operasional, hukum, dan reputasi
- Penggunaan risk assessment tools dalam uji kelayakan produk
- Mitigasi risiko sebelum dan setelah produk diluncurkan
Hari 2: Praktik Terbaik, Tantangan Lapangan, dan Studi Kasus
- Studi Kasus: Inovasi Produk Dana dan Jasa di Bank Nasional dan Global
- Analisis produk unggulan yang sukses di pasar
- Pelajaran dari produk yang gagal atau dihentikan regulator
- Evaluasi aspek hukum dan kepatuhan dalam studi kasus
- Teknik Penyusunan Dokumen Pengembangan Produk
- Proposal produk dan business case
- Dokumen pendukung legal, teknis, dan compliance
- Simulasi penyusunan dokumen untuk pengajuan ke OJK/BI
- Tantangan Implementasi di Lapangan
- Kendala koordinasi antar unit kerja
- Integrasi sistem teknologi dan peran digital banking
- Penyesuaian produk terhadap regulasi yang dinamis
- Diskusi Interaktif: Strategi Inovasi Produk yang Patuh dan Kompetitif
- Brainstorming ide produk baru berbasis kebutuhan nasabah
- Penilaian aspek legal dan compliance terhadap ide produk
- Presentasi tim dan feedback dari fasilitator
