Pelatihan Pengelolaan Relationship Nasabah Dana untuk Meningkatkan Loyalitas dan Share of Wallet dirancang untuk membekali insan perbankan dengan pemahaman strategis dan keterampilan praktis dalam membangun, mengelola, dan memperkuat hubungan jangka panjang dengan nasabah dana. Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin ketat dan perubahan perilaku nasabah yang semakin dinamis, pengelolaan relationship yang efektif menjadi faktor kunci dalam menjaga stabilitas dana, meningkatkan loyalitas, serta memperluas porsi dana dan transaksi nasabah di bank. Pelatihan ini membahas secara komprehensif konsep relationship management dalam konteks penghimpunan dana, termasuk pemahaman kebutuhan nasabah, pengelolaan interaksi nasabah secara berkelanjutan, serta peran relationship manager dan frontliner dalam menciptakan pengalaman layanan yang bernilai tambah dan berbeda dari pesaing.
Selain aspek konseptual, pelatihan ini juga menekankan pendekatan aplikatif melalui pembahasan strategi peningkatan loyalitas dan share of wallet nasabah dana. Fokus pembahasan mencakup segmentasi dan profiling nasabah, pemanfaatan data dan informasi nasabah untuk memahami perilaku dan potensi bisnis, serta pengembangan strategi cross selling dan up selling produk dana dan jasa. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai bagaimana membangun kepercayaan, meningkatkan engagement nasabah, serta mengelola hubungan nasabah secara proaktif dan personal, baik melalui kanal tatap muka maupun digital. Dengan pendekatan yang terintegrasi antara strategi bisnis, kualitas layanan, dan pengelolaan relationship yang berkesinambungan, pelatihan ini diharapkan mampu meningkatkan kemampuan peserta dalam menciptakan loyalitas nasabah yang kuat dan memperbesar kontribusi dana serta transaksi nasabah terhadap kinerja bank.
TUJUAN
- Memahami konsep dan peran relationship management dalam penghimpunan dana
- Mengidentifikasi kebutuhan, perilaku, dan potensi bisnis nasabah dana
- Membangun hubungan jangka panjang yang berorientasi pada loyalitas nasabah
- Meningkatkan share of wallet nasabah melalui strategi cross selling dan engagement
- Mengelola interaksi dan komunikasi nasabah secara efektif dan berkelanjutan
- Mengoptimalkan peran relationship manager dan frontliner dalam pengelolaan nasabah dana
MATERI POKOK
Hari Pertama
- Konsep Relationship Management dalam Perbankan
- Pengertian dan tujuan relationship management
- Peran relationship management terhadap loyalitas dan dana
- Perubahan ekspektasi nasabah dana
- Segmentasi dan Profiling Nasabah Dana
- Segmentasi nasabah ritel, UMKM, dan korporasi
- Analisis perilaku dan pola transaksi nasabah
- Identifikasi potensi dan peluang peningkatan dana
- Membangun Loyalitas Nasabah Dana
- Faktor-faktor pembentuk loyalitas nasabah
- Pengelolaan pengalaman nasabah (customer experience)
- Penanganan keluhan dan peningkatan kepuasan nasabah
- Peran Relationship Manager dan Frontliner
- Tanggung jawab dan kompetensi relationship manager
- Kolaborasi RM dan unit layanan
- Komunikasi efektif dan pendekatan personal
Hari Kedua
- Strategi Peningkatan Share of Wallet
- Konsep share of wallet dalam penghimpunan dana
- Strategi cross selling dan up selling produk dana
- Optimalisasi produk dan layanan sesuai kebutuhan nasabah
- Pemanfaatan Data dan Informasi Nasabah
- Penggunaan data nasabah untuk pengelolaan relationship
- Analisis potensi dan perilaku nasabah
- Pendekatan berbasis data dalam pengambilan keputusan
- Engagement dan Relationship Berkelanjutan
- Strategi menjaga hubungan jangka panjang
- Program loyalitas dan engagement nasabah dana
- Pemanfaatan kanal digital dalam relationship management
- Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pengelolaan relationship nasabah dana
- Analisis keberhasilan dan tantangan di lapangan
- Rekomendasi praktik terbaik untuk peningkatan loyalitas dan share of wallet
