Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan para profesional di divisi dana dan jasa perbankan dalam mengelola portofolio produk secara lebih strategis dan berbasis data. Dalam era perbankan modern yang ditandai dengan digitalisasi dan kompetisi layanan keuangan yang semakin tajam, pengambilan keputusan tidak lagi dapat mengandalkan intuisi semata, tetapi harus didasarkan pada analisis data yang akurat, cepat, dan relevan. Produk-produk dana seperti tabungan, giro, dan deposito, serta berbagai jasa perbankan lainnya perlu dikelola dengan pendekatan portofolio yang terukur, yang mempertimbangkan kinerja historis, tren permintaan nasabah, profitabilitas, dan kontribusi terhadap Dana Pihak Ketiga (DPK) serta Fee-Based Income (FBI).
Pelatihan ini akan membekali peserta dengan kerangka berpikir analitis dalam melihat keseluruhan portofolio produk, memahami segmentasi dan perilaku nasabah, serta mengidentifikasi peluang pengembangan produk atau reposisi berdasarkan data aktual. Lebih jauh, pelatihan ini juga membahas secara praktis bagaimana data analytics digunakan dalam pengelolaan produk dana dan jasa, mulai dari teknik pengumpulan data, analisis tren, visualisasi kinerja portofolio, hingga pengambilan keputusan strategis untuk peningkatan performa produk.
Peserta akan mempelajari penggunaan alat bantu analitik seperti Excel advanced, dashboard BI (Business Intelligence), dan interpretasi data segmentasi serta perilaku nasabah. Selain itu, pelatihan ini juga mengulas strategi cross-selling dan up-selling berbasis data, pengukuran efektivitas program pemasaran, serta integrasi antara analisis portofolio dengan kebijakan pricing dan loyalty program. Melalui pendekatan berbasis studi kasus dan latihan praktik, peserta akan memiliki kompetensi untuk mengelola portofolio produk secara dinamis, berbasis data yang terukur, dan berorientasi pada pertumbuhan DPK serta peningkatan profitabilitas secara berkelanjutan.
Tujuan
- Memahami konsep pengelolaan portofolio produk dana dan jasa secara strategis dan holistik.
- Menggunakan data analytics untuk menganalisis performa, tren, dan potensi pertumbuhan produk perbankan.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan perilaku nasabah berdasarkan data transaksi dan segmentasi pasar.
- Menyusun strategi optimalisasi produk, pricing, serta program pemasaran berbasis data yang dapat meningkatkan DPK dan FBI.
Materi Pokok
Hari 1 – Konsep Strategis dan Dasar-Dasar Analisis Portofolio Produk Dana dan Jasa
- Pengantar Pengelolaan Portofolio Produk Dana dan Jasa
- Peran produk dana & jasa dalam model bisnis bank
- Prinsip manajemen portofolio produk
- Segmentasi Nasabah dan Analisis Perilaku
- Kategori dan profil nasabah pengguna produk dana & jasa
- Analisis kebutuhan dan tren perilaku nasabah
- Dasar-Dasar Data Analytics untuk Portofolio Produk
- Jenis data dan sumber data internal perbankan
- Teknik dasar analisis data dan interpretasinya
- Key Performance Indicator (KPI) untuk Produk Dana dan Jasa
- Pengukuran kontribusi terhadap DPK, FBI, dan cost of fund
- Matriks performa: volume, margin, retention rate
Hari 2 – Aplikasi Data Analytics dan Strategi Optimalisasi Portofolio Produk
- Visualisasi dan Monitoring Portofolio Produk
- Pembuatan dashboard sederhana untuk analisis portofolio
- Interpretasi grafik performa dan tren produk
- Penggunaan Data untuk Strategi Pengembangan Produk
- Identifikasi produk unggulan dan underperforming
- Pengembangan produk baru dan reposisi produk lama
- Integrasi Data Analytics dalam Strategi Pemasaran dan Loyalty
- Analisis efektivitas program promosi dan bundling
- Strategi cross-selling, up-selling, dan retensi nasabah berbasis data
- Studi Kasus dan Simulasi Pengambilan Keputusan Portofolio
- Latihan membuat rekomendasi portofolio berbasis data
- Diskusi kasus nyata pengelolaan produk dana & jasa di bank
