Penerapan POJK dan SEOJK Terbaru dalam Aktivitas Treasury Bank

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai
implementasi peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) dan Surat Edaran OJK (SEOJK)
terbaru yang berdampak langsung pada aktivitas treasury bank, baik dari sisi kepatuhan,
manajemen risiko, maupun pelaporan. Dengan semakin kompleksnya struktur produk
keuangan, transaksi derivatif, pengelolaan likuiditas, dan strategi pembiayaan dalam
pasar uang dan pasar modal, diperlukan pemahaman yang kuat terhadap regulasi terkini
agar bank tidak hanya mematuhi ketentuan hukum, tetapi juga mampu mengoptimalkan
fungsi treasury secara strategis. Beberapa regulasi penting seperti POJK tentang
manajemen risiko, kegiatan treasury, derivatif, serta pedoman manajemen likuiditas dan
ALM, menjadi fokus utama dalam pelatihan ini, disertai dengan pembahasan ketentuan
pelaporan, batasan eksposur, penggunaan instrumen derivatif, dan uji kelayakan
aktivitas baru berdasarkan prinsip kehati-hatian.

Selama dua hari pelatihan, peserta akan memperoleh pemahaman yang terstruktur
terkait kerangka hukum yang mengatur aktivitas treasury, termasuk interpretasi
terhadap butir-butir pengawasan OJK yang paling sering menjadi fokus audit dan
pengujian. Peserta juga akan mempelajari bagaimana POJK/SEOJK tersebut diterapkan
dalam pengelolaan surat berharga, transaksi valas, derivatif, pengelolaan likuiditas,
serta produk treasury lainnya. Pelatihan ini dilengkapi dengan simulasi kasus dan
analisis kebijakan internal bank yang sesuai dengan ketentuan regulator, serta
pembahasan potensi risiko hukum dan kepatuhan jika penerapan regulasi tidak dilakukan
secara tepat. Sasaran pelatihan ini adalah pejabat di divisi treasury, kepatuhan,
manajemen risiko, ALCO support, legal, serta audit internal, agar mampu bersinergi
membangun sistem treasury yang adaptif, efisien, dan selaras dengan peraturan terkini.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami isi dan ruang lingkup POJK dan SEOJK terbaru yang relevan dengan aktivitas treasury.
2. Menafsirkan ketentuan regulator dalam bentuk kebijakan internal dan prosedur operasional bank.
3. Mengidentifikasi area risiko dan kepatuhan dalam transaksi surat berharga, derivatif, valas, dan likuiditas.
4. Menyusun dokumentasi dan pelaporan sesuai standar pengawasan OJK.
5. Melakukan review dan penyesuaian terhadap strategi treasury berdasarkan regulasi yang berlaku.

Materi Pokok

Hari 1 – Regulasi dan Aplikasi dalam Kegiatan Treasury

1. Kerangka Regulasi POJK/SEOJK yang Mengatur Treasury Bank
   • POJK dan SEOJK terkini terkait manajemen risiko, produk, dan aktivitas treasury
   • Hubungan POJK dengan ketentuan BI, LPS, dan PSAK
   • Prinsip kehati-hatian dan pengujian kesesuaian produk treasury
2. Kegiatan Surat Berharga dan Penempatan Dana
   • Pengelolaan portofolio obligasi dan SBN
   • Ketentuan penempatan dana antarbank dan instrumen pasar uang
   • POJK/SEOJK terkait pemeringkatan dan pembatasan risiko surat berharga
3. Transaksi Valas dan Derivatif dalam Perspektif Regulasi
   • Regulasi terkait transaksi valas spot, forward, swap
   • Ketentuan derivatif untuk lindung nilai (hedging)
   • Pelaporan transaksi derivatif dan batasan risiko
4. Manajemen Likuiditas dan Kepatuhan LCR/NSFR
   • POJK/SEOJK terkait pengelolaan likuiditas jangka pendek dan panjang
   • Kewajiban pemenuhan LCR dan NSFR serta mekanisme pelaporan
   • Studi kasus pelanggaran kepatuhan dan tindakan korektif

Hari 2 – Strategi Implementasi, Kepatuhan, dan Audit Internal

1. Kebijakan Internal dan Prosedur Operasional Treasury
   • Penyusunan SOP treasury yang selaras dengan regulasi
   • Strategi pembentukan limit risiko dan pengendalian internal
   • Contoh kebijakan dan matriks wewenang operasional
2. Pelaporan dan Dokumentasi Transaksi Treasury
   • Kewajiban pelaporan OJK dan BI atas aktivitas treasury
   • Penyusunan dokumen transaksi derivatif, surat berharga, dan valuta asing
   • Pelaporan berbasis prinsip akuntansi dan regulasi prudensial
3. Audit dan Pengawasan OJK terhadap Kegiatan Treasury
   • Fokus pengawasan OJK dalam pemeriksaan rutin dan tematik
   • Audit kepatuhan atas aktivitas treasury dan temuan umum
   • Mekanisme penyelesaian jika terjadi pelanggaran regulasi
4. Simulasi Evaluasi Strategi Treasury Berdasarkan POJK
   • Studi kasus: dampak regulasi terhadap strategi pendanaan atau investasi bank
   • Evaluasi risiko regulasi terhadap rencana produk atau instrumen baru
   • Penyusunan rencana aksi kepatuhan treasury secara terintegrasi