Bank sebagai lembaga yang highly regulated wajib memastikan seluruh regulasi, baik
yang diterbitkan OJK maupun BI dapat dijalankan dengan benar, mengedepankan fungsi
preventif dan memiliki target kinerja yang terukur. Idealnya, divisi/unit ini terdiri dari individu-individu yang menguasai dan memahami seluk beluk regulasi, baik dalam tata cara
penanganannya maupun mengantisipasinya sehingga dengan potensi sanksi/pinalti/denda
yang ditetapkan dalam aturan tersebut. Seluruh potensi risiko tersebut dapat dikendalikan
jika proses pemahaman dan sosialisasi berjalan sebagaimana mestinya.
Perkembangan industri perbankan dan keuangan di Indonesia yang semakin menjamur
tentunya membentuk kesadaran yang semakin tinggi, perihal teknik tata kelola dan
pengelolaan risiko yang diantisipasi akan muncul. Kegiatan perbankan dan keuangan tidak
terlepas dari risiko yang dapat mengganggu kelangsungan kegiatan rutin, serta risiko dari
karakteristik produk dan jasa perbankan/keuangan itu sendiri. Semakin meluasnya pelayanan
disertai peningkatan volume usaha Bank, maka semakin meningkat pula risiko. Sehingga
mendorong kebutuhan terhadap penerapan tata kelola oleh Bank.
Merujuk pada POJK Nomor 55/POJK.03/2016
Tata Kelola Yang Baik (Good Corporate Governance/GCG) Pelatihan ini didesain dalam
tataran praktek mengenai penyusunan laporan tata kelola, termasuk bagaimana mengisi
“Kertas Kerja Penilaian Tata Kelola” disertai dengan pembahasan teori dan dasar hukum yang
menjadi dasar pelaporan ini.
Tujuan
- Memperoleh masukan (perbaikan) untuk penyempurnaan SOP Kepatuhan
- Mencegah terjadinya kegagalan/kelalaian bank memenuhi regulasi yang berlaku
- Secara strategis mampu melakukan pemetaan (pembentukan kelompok) regulasi (BI dan OJK) yang memiliki dampak tertentu, khususnya yang berdampak signifikan secara finansial (denda) sampai dengan yang bersifat normatif
- Peserta dapat melakukan pengawasan yang stratejik, yaitu melalui profiling karakter regulasi, dimulai dari yang sangat sederhana sampai dengan mengandung unsur self assessment
- Tata Kelola Perusahaan dalam Era digital Banking
- Teknik tata kelola perusahaan memperoleh nilai komposit baik
- Peserta dapat menyusun laporan tata kelola GCG
- Peserta memahami parameter penyebab terjadinya kegagalan pengelolaan perusahaan sebagai akibat dari bad corporate governance.
Materi Pokok
- Esensi Fungsi Kepatuhan dan Manfaat Terbentuknya
- Pemetaan Regulasi Berdasarkan Risiko dan Urgensinya:
- Kategori Regulasi: Penting dan Mendesak — wajib dipahami secara utuh, dilaporkan, disosialisasikan, serta dipantau rutin.
- Kategori Regulasi: Penting dan Tidak Mendesak — dipahami mendalam, tetapi implementasi lebih leluasa sehingga bisa direncanakan sesuai jadwal unit/divisi terkait.
- Kategori Regulasi: Kurang Penting dan Mendesak — harus segera dilaksanakan tetapi berdampak relatif kecil.
- Kategori Regulasi: Tidak Penting dan Tidak Mendesak — berbeda untuk tiap bank, bisa sekadar diketahui tergantung kelompok BUKU, kepemilikan, dan faktor lain.
- Analisa Struktur Prosedur Kerja (SOP) dalam Divisi Kepatuhan:
- Kerangka (outline) yang wajib dipenuhi
- Sub/Bagian yang wajib diperhatikan agar konsisten disempurnakan
- Contoh Draft SOP Kepatuhan
- Alat Ukur Kinerja Divisi Kepatuhan dan Cara Sederhana Pengukurannya
- Sekilas regulasi Tata Kelola (Good Corporate Governance) Bank
- Minimum struktur organisasi Bank yang sesuai regulasi tata kelola
- Format Minimum Laporan Tata Kelola Yang Dipersyaratkan Regulator, ruang lingkup tata kelola dan self-assessment penerapan tata kelola
- Contoh-contoh Laporan GCG bank umum
- Self-assessment (Penilaian Sendiri) Pelaksanaan Tata Kelola Bank
- Template kertas kerja self-assessment
- Latihan Praktek Mengisi Kertas Kerja Self-assessment Menggunakan format MS-Excel
- Latihan Praktek Menyusun Laporan Final GCG Bank Menggunakan format MS-Word
- Summary & Discussion
