Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kompetensi praktisi perbankan syariah dalam mengembangkan pembiayaan mikro syariah yang inklusif, berkelanjutan, dan sesuai dengan prinsip-prinsip syariah. Pembiayaan mikro memiliki peran strategis dalam memperluas akses keuangan bagi pelaku usaha mikro, kecil, dan masyarakat bawah, sehingga mendukung program keuangan inklusif nasional dan ekonomi umat.
Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami konsep, akad, model bisnis, manajemen risiko, hingga inovasi digital yang dapat digunakan dalam mengembangkan produk dan strategi pembiayaan mikro syariah secara efektif.
Tujuan
- Memahami peran dan urgensi pembiayaan mikro syariah dalam inklusi keuangan nasional.
- Mengidentifikasi model-model pembiayaan mikro berbasis prinsip syariah.
- Menyusun strategi penyaluran pembiayaan mikro yang berkelanjutan dan aman.
- Mengelola risiko pembiayaan mikro dan menjaga kualitas portofolio.
- Mengembangkan kolaborasi dengan lembaga keuangan mikro, fintech syariah, dan BMT.
- Mendorong digitalisasi pembiayaan mikro syariah untuk memperluas jangkauan layanan.
Materi Pokok
- Konsep Dasar Pembiayaan Mikro Syariah
- Pengertian dan karakteristik pembiayaan mikro syariah
- Peran strategis pembiayaan mikro dalam ekonomi umat
- Prinsip maqashid syariah dalam pengembangan keuangan mikro
- Regulasi dan kebijakan OJK terkait keuangan mikro syariah
- Skema dan Akad dalam Pembiayaan Mikro Syariah
- Pemilihan akad pembiayaan mikro: Murabahah, Mudharabah, Musyarakah, Qardhul Hasan, Ijarah
- Penerapan prinsip syariah dalam penyaluran dan pengelolaan dana
- Studi kasus implementasi akad dalam produk mikro syariah
- Strategi Peningkatan Inklusi Keuangan Syariah
- Analisis segmentasi pasar mikro dan ultra mikro
- Strategi outreach dan pemberdayaan nasabah mikro
- Pendekatan literasi dan edukasi keuangan syariah untuk masyarakat bawah
- Kolaborasi dengan BMT, Koperasi Syariah, dan Fintech Syariah
- Model Bisnis dan Pengembangan Produk Mikro
- Desain produk pembiayaan mikro berbasis kebutuhan masyarakat
- Pricing strategy dan margin pembiayaan mikro syariah
- Cross-selling produk simpanan dan jasa berbasis syariah
- Studi model bisnis BMT dan lembaga mikro syariah sukses
- Manajemen Risiko dan Kualitas Portofolio
- Identifikasi dan mitigasi risiko pembiayaan mikro
- Teknik analisis kelayakan usaha mikro (non-formal credit scoring)
- Strategi pengendalian NPF (Non Performing Financing) mikro
- Sistem monitoring dan pembinaan nasabah mikro
- Digitalisasi Pembiayaan Mikro Syariah
- Transformasi digital dalam layanan mikro syariah
- Pemanfaatan fintech dan mobile application dalam pembiayaan mikro
- Integrasi data dan scoring digital berbasis AI untuk calon nasabah mikro
- Studi kasus kolaborasi bank syariah dan fintech mikro
- Studi Kasus
- Simulasi perancangan produk pembiayaan mikro syariah
- Analisis kasus keberhasilan program mikro syariah nasional dan global
- Penyusunan rencana aksi pengembangan portofolio pembiayaan mikro
