Pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan pemahaman dan kesiapan perbankan
dalam mengidentifikasi, menilai, dan memantau risiko yang terkait dengan aspek
Environmental, Social, dan Governance (ESG) yang semakin menjadi fokus utama
regulator, investor, dan pemangku kepentingan global. Dalam konteks perbankan, risiko
ESG tidak lagi menjadi isu tambahan, melainkan bagian integral dari manajemen risiko
strategis yang dapat berdampak langsung pada kualitas portofolio kredit, reputasi
institusi, dan keberlanjutan bisnis jangka panjang. Pelatihan ini memberikan pemahaman
mendalam tentang bagaimana faktor-faktor ESG dapat memengaruhi profil risiko bank,
serta bagaimana bank dapat menyusun strategi untuk memantau dan merespons
dinamika risiko tersebut secara sistematis.
Selama sesi pelatihan, peserta akan mempelajari pendekatan kerangka kerja
pemantauan risiko ESG yang mengacu pada pedoman regulator seperti POJK 51/2017
tentang Keuangan Berkelanjutan, serta prinsip global seperti UNPRI, TCFD, dan SASB.
Peserta juga akan diperkenalkan pada metode identifikasi risiko ESG di berbagai sektor
pembiayaan, teknik integrasi ESG dalam sistem penilaian risiko kredit, dan pemanfaatan
indikator ESG sebagai bagian dari early warning system. Selain itu, pelatihan ini akan
mengulas peran Divisi Manajemen Risiko, Corporate Secretary, dan Unit Keberlanjutan
dalam memastikan pemantauan risiko ESG berjalan konsisten, terdokumentasi, dan
dapat dipertanggungjawabkan kepada regulator dan stakeholder. Dilengkapi dengan
studi kasus dan latihan praktis, pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan
keterampilan yang relevan dan dapat diterapkan secara langsung dalam praktik
perbankan sehari-hari.
Tujuan
Pelatihan ini bertujuan agar peserta memahami secara menyeluruh konsep risiko
ESG dan dampaknya terhadap keberlanjutan serta stabilitas sektor perbankan. Peserta
akan memperoleh kemampuan untuk mengidentifikasi elemen risiko lingkungan seperti
perubahan iklim, transisi energi, dan degradasi sumber daya alam; risiko sosial seperti
pelanggaran HAM, praktik ketenagakerjaan yang buruk, dan dampak terhadap
komunitas lokal; serta risiko tata kelola seperti korupsi, konflik kepentingan, dan
lemahnya transparansi. Dengan pemahaman ini, peserta akan mampu menilai eksposur
risiko ESG dalam portofolio kredit, serta menyusun kerangka pemantauan risiko ESG
yang sesuai dengan karakteristik bisnis bank.
Selain itu, pelatihan ini bertujuan untuk mengembangkan keterampilan teknis
peserta dalam menyusun indikator kinerja utama (KPI) ESG, melaksanakan pelaporan
keberlanjutan yang mengandung analisis risiko ESG, serta mengintegrasikan temuan
risiko ESG ke dalam kebijakan kredit dan keputusan manajemen risiko. Diharapkan
peserta dapat merancang sistem pemantauan risiko ESG yang bersifat proaktif, serta
menyelaraskan fungsi pengawasan ESG dengan proses bisnis dan pelaporan kepada OJK.
Dengan mengikuti pelatihan ini, bank dapat memperkuat tata kelola berkelanjutan,
mengurangi eksposur terhadap risiko ESG yang berdampak sistemik, dan menjaga
kepercayaan pasar serta publik.
Materi Pokok
- Pengantar Risiko ESG dalam Konteks Perbankan
- Definisi dan dimensi ESG (Environmental, Social, Governance)
- Relevansi risiko ESG dalam kegiatan perbankan dan pembiayaan
- Regulasi dan standar internasional terkait ESG: POJK 51, TCFD, UNPRI, SASB
- Identifikasi dan Pengukuran Risiko ESG
- Jenis-jenis risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola yang relevan
- Teknik penilaian risiko ESG pada debitur dan sektor industri tertentu
- Penggunaan indikator ESG sebagai komponen risiko kredit
- Pemantauan dan Integrasi Risiko ESG dalam Sistem Risiko Bank
- Strategi pemantauan risiko ESG berbasis portofolio dan sektor pembiayaan
- Integrasi ESG dalam credit risk rating dan proses uji tuntas (due diligence)
- Early warning signals berbasis indikator ESG
- Peran Unit Risiko dan Keberlanjutan dalam Pengawasan ESG
- Tanggung jawab lintas unit: Manajemen Risiko, Keberlanjutan, Legal, dan Corsec
- Tata kelola dan pelaporan risiko ESG kepada Direksi dan OJK
- Penyusunan dokumen pendukung: risk register, ESG watchlist, dan analisis dampak
- Studi Kasus dan Latihan Praktis
- Studi kasus pemantauan risiko ESG pada pembiayaan sektor energi dan agribisnis
- Simulasi penyusunan indikator risiko ESG dalam proses persetujuan kredit
- Evaluasi kesiapan bank dalam pengawasan risiko ESG secara menyeluruh
