Pelatihan “Pemanfaatan Early Warning System (EWS) dalam Proses Remedial Kredit” ini dirancang untuk membekali para profesional perbankan—khususnya staf kredit, analis risiko, dan petugas remedial—dengan pemahaman mendalam serta keterampilan praktis dalam penggunaan sistem peringatan dini sebagai alat strategis dalam mendeteksi potensi kredit bermasalah sejak tahap awal. EWS berfungsi sebagai mekanisme proaktif untuk mengidentifikasi penurunan kualitas kredit secara cepat melalui indikator-indikator kunci yang berkaitan dengan kinerja debitur, kondisi keuangan, serta faktor eksternal yang mempengaruhi kemampuan bayar. Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari cara mengoperasikan dan memanfaatkan data EWS secara efektif untuk mengambil langkah antisipatif, sehingga proses remedial dapat dilakukan lebih tepat waktu dan mencegah meningkatnya risiko kredit macet.
Selain aspek teknis penggunaan EWS, pelatihan ini juga mengupas strategi integrasi hasil monitoring EWS dalam proses pengambilan keputusan remedial yang meliputi evaluasi ulang kredit, penyusunan rencana restrukturisasi, hingga tindakan recovery yang optimal. Peserta akan diajak untuk memahami pentingnya kolaborasi antar fungsi dalam organisasi guna memastikan hasil EWS diterjemahkan ke dalam langkah konkret yang terukur. Dengan metode pembelajaran interaktif berupa studi kasus dan simulasi penggunaan sistem EWS, pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan deteksi dini dan penanganan kredit bermasalah secara efektif sehingga kualitas portofolio kredit bank tetap terjaga dan risiko kerugian dapat diminimalkan.
Tujuan
- Memahami konsep dan manfaat Early Warning System (EWS) dalam konteks manajemen kredit bermasalah.
- Mengoperasikan dan memanfaatkan sistem EWS untuk mendeteksi dini potensi risiko kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi indikator-indikator utama yang digunakan dalam EWS untuk memantau kesehatan debitur.
- Menganalisis data EWS secara kritis untuk mengambil keputusan remedial yang tepat waktu.
- Menyusun rencana tindak lanjut remedial berdasarkan hasil monitoring EWS.
- Meningkatkan koordinasi antar unit kerja dalam proses penanganan kredit bermasalah dengan dukungan EWS.
Materi Pokok
Hari 1 – Konsep dan Implementasi Early Warning System (EWS)
- Pengenalan Early Warning System (EWS)
- Definisi dan tujuan EWS dalam manajemen risiko kredit
- Komponen dan arsitektur sistem EWS
- Indikator Kunci dalam EWS
- Indikator keuangan: likuiditas, profitabilitas, leverage
- Indikator non-keuangan: perubahan manajemen, kondisi pasar, kepatuhan debitur
- Pengumpulan dan Pengolahan Data EWS
- Sumber data internal dan eksternal
- Teknik pengolahan data dan pemodelan risiko
- Studi Kasus: Implementasi EWS di Lembaga Keuangan
- Analisis contoh penerapan EWS yang sukses
- Diskusi tantangan dan solusi implementasi
Hari 2 – Pemanfaatan EWS dalam Proses Remedial Kredit
- PENGOPERASIAN SISTEM EWS
- Penggunaan software dan dashboard monitoring
- Interpretasi laporan dan notifikasi peringatan dini
- Analisis Hasil Monitoring EWS
- Identifikasi pola risiko dan prioritas penanganan
- Penyusunan rekomendasi tindak lanjut remedial
- Integrasi EWS dengan Proses Remedial
- Prosedur pengambilan keputusan berbasis hasil EWS
- Peny
