Transformasi digital dalam sektor perbankan telah membuka peluang besar dalam
efisiensi layanan dan akses keuangan, namun juga menghadirkan tantangan baru dalam hal
kepatuhan, khususnya terhadap risiko Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Pendanaan
Terorisme (TPPT). Perkembangan layanan seperti mobile banking, digital onboarding, e-wallet,
virtual accounts, hingga kerja sama antara bank dan fintech (open banking) membawa potensi
kerawanan baru yang perlu dipahami dan diantisipasi secara menyeluruh oleh tim APU PPT dan
manajemen risiko.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan teknis kepada peserta
mengenai bagaimana risiko TPPU dan TPPT muncul dalam ekosistem digital perbankan, serta
bagaimana mengidentifikasi, menganalisis, dan mengelola risiko-risiko tersebut secara tepat.
Dengan mengacu pada ketentuan regulator seperti POJK, Peraturan PPATK, serta rekomendasi
FATF, peserta akan mempelajari bagaimana penerapan prinsip Risk-Based Approach dapat
dilakukan secara adaptif di era digital. Pelatihan juga akan membahas model kolaborasi
bank-fintech yang aman dan patuh terhadap regulasi, termasuk penerapan teknologi monitoring
dan mitigasi risiko berbasis data.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang tipologi TPPU dan TPPT dalam layanan digital perbankan dan kemitraan fintech.
- Menyusun langkah mitigasi risiko TPPU & TPPT yang relevan dengan karakteristik produk digital.
- Menanamkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) dalam pengembangan dan pengawasan layanan digital.
- Mendorong sinergi antara unit APU PPT, IT, digital banking, dan mitra fintech dalam membangun sistem yang patuh dan aman.
Materi Pokok
- Tren Digitalisasi Perbankan dan Model Kerja Sama dengan Fintech
- Digital onboarding, eKYC, open API, dan embedded finance
- Risiko kepatuhan dalam produk inovatif
- Tipologi TPPU dan TPPT dalam Layanan Digital
- Studi kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui digital banking
- Ciri-ciri transaksi mencurigakan dalam kanal digital
- Penerapan Risk-Based Approach dalam Produk Digital
- Identifikasi risiko berdasarkan jenis produk dan profil nasabah
- Parameter risiko dalam integrasi sistem digital
- Kerangka Regulasi Terkait APU PPT Digital
- POJK, Peraturan PPATK, FATF Guidance on Digital Identity & New Technologies
- Kewajiban pelaporan dan pelacakan transaksi elektronik
- Mitigasi Risiko dan Penguatan Sistem Pengawasan Digital
- Penggunaan machine learning dan rule-based alert dalam monitoring transaksi
- Tata kelola kerja sama bank–fintech: due diligence dan kontrol berkelanjutan
- Strategi Kolaborasi APU PPT, IT Security, dan Unit Digital Banking
- Cross-functional coordination
- Penerapan kontrol tiga lini pertahanan dalam lingkungan digital
