Fungsi kepatuhan dalam industri perbankan menjadi semakin krusial seiring dengan pesatnya perkembangan regulasi dan pengawasan yang diberlakukan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI). Setiap perubahan regulasi membawa dampak langsung terhadap proses bisnis, tata kelola, serta pengendalian risiko yang harus dijalankan oleh lembaga keuangan, khususnya perbankan. Oleh karena itu, petugas kepatuhan perlu memiliki pemahaman yang tidak hanya bersifat teoritis tetapi juga praktis dalam menafsirkan, mengimplementasikan, dan memantau kepatuhan terhadap regulasi terkini.
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kapasitas petugas kepatuhan agar dapat merespons secara tepat perubahan regulasi yang dinamis, serta mampu memberikan panduan yang akurat kepada unit kerja terkait dalam lingkungan bank. Peserta akan memperoleh pemahaman mendalam mengenai regulasi-regulasi terbaru yang diterbitkan oleh OJK dan BI, termasuk ketentuan terkait manajemen risiko, tata kelola (GCG), Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT), pelaporan, serta kewajiban transparansi dan perlindungan konsumen. Pelatihan juga membahas strategi implementasi kebijakan kepatuhan secara efektif, penyusunan framework kepatuhan terhadap produk dan aktivitas baru, serta teknik monitoring dan evaluasi terhadap penerapan regulasi di unit bisnis. Studi kasus dan diskusi interaktif digunakan untuk mengasah kemampuan analisis peserta dalam mengidentifikasi potensi pelanggaran dan menyusun rekomendasi mitigasi risiko kepatuhan yang relevan dengan konteks operasional bank.
Tujuan
- Memahami perkembangan terkini dalam regulasi OJK dan Bank Indonesia yang berdampak pada kegiatan operasional bank.
- Menafsirkan dan mengimplementasikan regulasi secara efektif dalam kebijakan dan prosedur internal.
- Mengidentifikasi potensi risiko kepatuhan dan menyusun langkah mitigasi yang sesuai.
- Menjalankan fungsi monitoring, pelaporan, dan pengawasan regulasi secara lebih sistematis dan akuntabel.
Materi Pokok
- Peran Strategis Fungsi Kepatuhan dalam Perbankan
- Tugas dan tanggung jawab petugas kepatuhan
- Fungsi pengawasan internal terhadap penerapan regulasi
- Etika dan profesionalisme dalam pelaksanaan peran kepatuhan
- Regulasi OJK Terkini yang Relevan bagi Bank
- POJK & SEOJK terbaru terkait tata kelola, manajemen risiko, APU-PPT, dan transparansi informasi
- Ketentuan terkait pelaporan berkala dan insidentil
- Regulasi pengawasan berbasis risiko dan implikasinya bagi unit kepatuhan
- Regulasi Bank Indonesia Terkini
- Kebijakan moneter dan makroprudensial yang berdampak pada kepatuhan
- Ketentuan BI terkait sistem pembayaran, devisa, dan pelaporan LBU
- Peran BI dalam pengawasan sistem keuangan dan sinerginya dengan OJK
- Implementasi dan Monitoring Regulasi
- Strategi penyusunan kebijakan dan SOP berbasis regulasi
- Teknik pelaksanaan self-assessment dan compliance testing
- Pelaporan pelanggaran dan tindak lanjut hasil temuan audit internal/eksternal
- Studi Kasus dan Diskusi Interaktif
- Analisis kasus pelanggaran regulasi dan dampaknya pada bank
- Simulasi penyusunan rekomendasi mitigasi risiko kepatuhan
- Evaluasi peran unit kepatuhan dalam mendampingi unit kerja menghadapi perubahan regulasi
