Dalam kegiatan operasional perbankan, layanan transaksi seperti transfer dana, inkaso, kliring,
serta sistem pembayaran seperti SKN (Sistem Kliring Nasional) dan RTGS (Real Time Gross Settlement)
merupakan elemen vital yang menunjang kelancaran arus dana antar nasabah maupun antar lembaga keuangan.
Ketepatan dan efisiensi dalam pelaksanaan transaksi ini bukan hanya berdampak pada kepuasan nasabah,
tetapi juga berpengaruh langsung terhadap kepercayaan publik terhadap sistem keuangan nasional.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pembekalan teoritis dan praktis mengenai skema kerja
dan alur transaksi dari layanan perbankan tersebut, termasuk standar prosedur, regulasi yang mengatur,
serta risiko dan kendala yang mungkin terjadi. Peserta juga akan mempelajari transformasi digital
dalam infrastruktur sistem pembayaran, standar keamanan transaksi, hingga simulasi praktik
transaksi antarbank.
Tujuan
- Memberikan pemahaman komprehensif mengenai jenis-jenis layanan transaksi perbankan dan sistem pembayaran domestik.
- Meningkatkan keterampilan teknis peserta dalam menangani proses transfer, inkaso, kliring, SKN, dan RTGS sesuai prosedur.
- Membekali peserta dengan pengetahuan tentang regulasi, risiko operasional, serta mekanisme pengendalian transaksi.
- Mendorong peningkatan efisiensi layanan transaksi sebagai bagian dari kualitas layanan nasabah dan kepatuhan regulasi.
Materi Pokok
Hari 1: Pengenalan Produk dan Prosedur Transaksi Jasa Perbankan
- Karakteristik dan Jenis-Jenis Produk Transaksi Jasa Perbankan
- Transfer internal dan eksternal antarbank
- Inkaso domestik dan luar negeri
- Pemindahbukuan, standing instruction
- Pemahaman Dasar Sistem Kliring dan SKNBI
- Definisi dan fungsi kliring
- Mekanisme SKNBI (Sistem Kliring Nasional BI)
- Prosedur pelaksanaan dan waktu penyelesaian
- Real Time Gross Settlement (RTGS): Fitur dan Proses Operasional
- Karakteristik RTGS dan perbedaan dengan SKN
- Alur transaksi dan penyelesaian real-time
- Penggunaan RTGS untuk transaksi bernilai besar
- Regulasi dan Kepatuhan
- Ketentuan BI terkait SKN dan RTGS
- Kewajiban pelaporan dan dokumentasi transaksi
- Peran frontliner & back office dalam kepatuhan
Hari 2: Implementasi, Risiko, dan Simulasi Transaksi
- Manajemen Risiko Operasional
- Risiko input data, duplikasi, kesalahan identifikasi
- Penanganan transaksi gagal dan pengembalian dana
- Pencegahan fraud dan kontrol internal
- Penerapan Teknologi dan Otomatisasi Proses
- Sistem core banking & koneksi BI-FAST
- Validasi data, otorisasi elektronik, pelacakan transaksi
- Integrasi sistem front-end dan back-end
- Studi Kasus: Permasalahan Transaksi
- Kesalahan input nominal dan rekening tujuan
- Inkaso ditolak atau kliring tertunda
- Simulasi investigasi & penyelesaian aduan nasabah
- Simulasi Proses Transaksi dan Rencana Perbaikan
- Praktik pencatatan & pelaksanaan transaksi antarbank
- Evaluasi kesesuaian SOP dan efektivitas kontrol
- Penyusunan rencana peningkatan layanan transaksi
