Perbankan syariah sebagai bagian dari sistem perbankan nasional mempunyai peranan penting
dalam perekonomian. Peranan perbankan syariah dalam aktivitas ekonomi tidak jauh berbeda
dengan perbankan konvensional. Keberadaan perbankan syariah diharapkan dapat mendorong
perkembangan perekonomian nasional.
Perbedaan mendasar antara perbankan syariah dan konvensional terletak pada prinsip-prinsip
transaksi keuangan dan operasional. Tujuan dan fungsi perbankan syariah dalam perekonomian
antara lain:
- Kemakmuran ekonomi yang meluas, tingkat kerja penuh, dan pertumbuhan optimal.
- Keadilan sosial ekonomi serta distribusi pendapatan dan kekayaan yang merata.
- Stabilitas mata uang.
- Mobilisasi dan investasi tabungan dengan pengembalian yang adil.
- Pelayanan yang efektif.
Dengan meningkatnya jenis produk dan jasa perbankan syariah yang memengaruhi kompleksitas
usaha dan profil risiko bank, maka bank syariah diharapkan mampu mengelola risiko secara
efektif menggunakan metodologi penilaian tingkat kesehatan bank sesuai standar internasional.
Tingkat kesehatan bank syariah merupakan kepentingan semua pihak, termasuk Bank Indonesia.
Bagi bank syariah, hasil penilaian dapat dipergunakan sebagai alat manajemen untuk menentukan
kebijakan pengelolaan bank. Sedangkan bagi Bank Indonesia, hasil penilaian dapat digunakan
untuk penerapan strategi pengawasan yang tepat di masa mendatang.
Tujuan
- Menerapkan kemampuan keuangan untuk mendukung rencana pengembangan BUS dan UUS.
- Memahami konsep dan struktur penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum berdasarkan prinsip syariah.
- Mempersiapkan faktor-faktor dasar perubahan termasuk materi untuk laporan tingkat kesehatan Bank Syariah dan UUS terbaru.
- Mengetahui dasar kebijakan yang diambil terkait perubahan peraturan.
- Memahami hasil akhir penilaian kondisi bank sebagai sarana menetapkan strategi usaha.
Materi Pokok
- Revisi Kebijakan Manajemen Risiko & Prinsip-prinsip Umum RBBR
- Mekanisme Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
- Parameter/Indikator Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
- RBBR Framework, Implementation Process, Basis Penetapan Peer-Group, Scoring & Bobot Risiko
- Aplikasi Perhitungan Risiko Inherent & Implementasi dalam Kertas Kerja
- Aplikasi Penilaian Kualitas Manajemen Risiko & Implementasi dalam Kertas Kerja
- Penetapan Peringkat Komposit, Penetapan Rating RBBR & Persiapan Data untuk Lampiran III (Form BI)
- Tahapan dan strategi penerapan kemampuan keuangan guna mendukung pengembangan BUS dan UUS
- Konsep dan struktur penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum berdasarkan Prinsip Syariah
- Faktor-faktor dasar perubahan sebagai dasar laporan tingkat kesehatan Bank Syariah dan UUS terbaru
- Dasar kebijakan terkait perubahan peraturan
- Hasil akhir penilaian kondisi bank sebagai sarana dalam menetapkan strategi usaha
- Studi kasus dan diskusi
