Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman teknis dan operasional kepada peserta mengenai penggunaan Core Banking System (CBS) dalam mendukung layanan dan pengelolaan produk dana syariah, seperti tabungan, giro, dan deposito yang berbasis akad syariah. Dalam operasional bank syariah, integrasi antara prinsip-prinsip syariah dan sistem teknologi informasi menjadi elemen penting untuk memastikan keakuratan pencatatan transaksi, kecepatan layanan, kepatuhan terhadap ketentuan regulator, dan kenyamanan nasabah. Kesesuaian struktur akad, sistem perhitungan bagi hasil (profit sharing), serta pelaporan dana nasabah dalam sistem CBS menjadi aspek penting yang harus dipahami secara mendalam oleh personel yang terlibat, baik di frontliner, operasional, hingga pengembangan produk.
Pelatihan ini berlangsung selama dua hari dan mencakup pemahaman menyeluruh mengenai bagaimana CBS mendukung operasional produk dana syariah mulai dari pembukaan rekening, pemrosesan transaksi, pembagian nisbah, hingga proses pelaporan dan rekonsiliasi data. Peserta akan mempelajari struktur modul-modul CBS yang relevan dengan dana syariah, termasuk parameter produk, setting akad, pengelolaan margin dan nisbah, serta integrasi dengan sistem pelaporan internal dan eksternal (termasuk BI dan OJK). Pendekatan pelatihan berbasis praktik dan studi kasus akan membantu peserta memahami implementasi CBS secara nyata di lingkungan kerja mereka. Pelatihan ini sangat relevan bagi pegawai bank syariah dari unit IT, operasional, produk, hingga frontliner yang ingin memahami proses-proses back-end dan front-end dalam pengelolaan dana syariah melalui sistem core banking secara efektif dan sesuai syariah.
Tujuan
- Memahami konsep dasar dan struktur Core Banking System dalam konteks produk dana syariah.
- Mengoperasikan modul-modul utama CBS yang berkaitan dengan produk tabungan, giro, dan deposito syariah.
- Memastikan kesesuaian implementasi akad syariah dalam sistem dan parameter produk.
- Melakukan pengelolaan data dan pelaporan transaksi dana syariah melalui CBS secara efisien dan akurat.
- Mengidentifikasi potensi kendala teknis dan solusi operasional dalam penggunaan sistem CBS.
Materi Pokok
Hari 1: Pengenalan Sistem dan Implementasi Produk Dana Syariah
- Pengenalan Core Banking System (CBS) dalam Perbankan Syariah:
- Fungsi dan arsitektur dasar CBS
- Modul-modul CBS untuk produk dana syariah
- Integrasi sistem CBS dengan prinsip syariah
- Struktur Produk Dana Syariah dalam CBS:
- Parameter produk: tabungan, giro, dan deposito
- Pengaturan akad dalam sistem: wadi’ah, mudharabah, dll
- Input dan verifikasi data nasabah sesuai prinsip syariah
- Transaksi Operasional Produk Dana dalam CBS:
- Proses pembukaan rekening dan penginputan data awal
- Proses penyetoran, penarikan, dan transfer antar rekening
- Penyesuaian akun margin dan nisbah bagi hasil
- Simulasi Input dan Monitoring Transaksi Harian:
- Simulasi transaksi harian melalui CBS
- Validasi dan approval dalam sistem
- Troubleshooting kesalahan input dan koreksi data
Hari 2: Manajemen Data, Pelaporan, dan Studi Kasus
- Pengelolaan Laporan Produk Dana Syariah:
- Laporan mutasi rekening dan laporan saldo harian
- Laporan pembagian hasil dan laporan margin
- Pelaporan ke regulator: BI, OJK, dan internal audit
- Audit Trail dan Keamanan Transaksi dalam CBS:
- Pengendalian akses pengguna sistem
- Logging dan audit trail aktivitas transaksi
- Penanganan fraud dan kesalahan sistem
- Integrasi CBS dengan Sistem Syariah Lainnya:
- Integrasi CBS dengan sistem treasury syariah dan GL
- Sistem informasi manajemen syariah (SIMS)
- Kesesuaian pelaporan dengan PSAK dan fatwa DSN-MUI
- Studi Kasus Implementasi CBS dan Rencana Tindak Lanjut:
- Studi kasus kesalahan konfigurasi produk syariah dalam CBS
- Evaluasi dan perbaikan parameter produk
- Penyusunan rekomendasi peningkatan penggunaan CBS
