Pelatihan ini disusun untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada peserta mengenai strategi optimal dalam pengelolaan portofolio dana syariah dengan menyeimbangkan aspek alokasi aset, imbal hasil (return), dan likuiditas sesuai prinsip syariah. Dalam konteks industri perbankan syariah yang semakin kompleks dan kompetitif, tantangan utama dalam pengelolaan dana adalah bagaimana menjaga keseimbangan antara profitabilitas, kepatuhan syariah, dan ketersediaan dana likuid untuk memenuhi kewajiban jangka pendek. Pelatihan ini membahas konsep dan praktik terbaik dalam manajemen portofolio dana syariah, termasuk pendekatan analitis terhadap strategi alokasi aset yang efisien, diversifikasi sumber dana, serta manajemen risiko pasar, likuiditas, dan pembiayaan. Peserta juga akan memahami bagaimana kebijakan moneter, fluktuasi suku bunga acuan (BI Rate), serta dinamika pasar keuangan syariah memengaruhi keputusan investasi dan pengelolaan portofolio bank syariah.
Lebih lanjut, pelatihan ini akan memperdalam pemahaman peserta mengenai mekanisme pengukuran dan optimalisasi imbal hasil dari portofolio dana syariah tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulasi dari OJK serta Bank Indonesia. Peserta akan diajak untuk menganalisis instrumen investasi syariah seperti sukuk, deposito mudharabah, dan instrumen pasar uang syariah sebagai bagian dari strategi pengelolaan likuiditas yang efektif. Selain itu, pelatihan ini juga menekankan pentingnya pengambilan keputusan berbasis data (data-driven decision making) dalam menentukan struktur dana yang ideal antara dana murah (CASA) dan dana mahal (term deposit) guna menjaga stabilitas biaya dana (cost of fund). Melalui pembelajaran teoritis dan studi kasus praktis, pelatihan ini diharapkan dapat meningkatkan kompetensi peserta dalam mengelola portofolio dana syariah secara strategis, efisien, dan berdaya saing tinggi.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami prinsip dan strategi pengelolaan portofolio dana syariah yang efisien dan sesuai syariah.
- Menguasai teknik analisis alokasi aset, imbal hasil, dan likuiditas dana syariah.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi risiko pasar dan risiko likuiditas dalam pengelolaan dana.
- Mampu merancang strategi diversifikasi portofolio dan optimalisasi imbal hasil berdasarkan kondisi pasar.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis dalam pengelolaan dana pihak ketiga (DPK) dan instrumen investasi syariah.
Hari 1 – Konsep dan Analisis Strategis Pengelolaan Portofolio Dana Syariah
- Konsep Dasar Manajemen Portofolio Dana Syariah
- Prinsip syariah dalam pengelolaan dana dan investasi
- Struktur dan karakteristik dana pihak ketiga (DPK) di bank syariah
- Hubungan antara alokasi dana, imbal hasil, dan likuiditas
- Analisis Alokasi Aset dan Diversifikasi Portofolio
- Strategi alokasi aset syariah (pendanaan jangka pendek dan jangka panjang)
- Diversifikasi instrumen: pembiayaan, pasar uang syariah, dan sukuk
- Faktor internal dan eksternal yang memengaruhi keputusan alokasi dana
- Manajemen Risiko dalam Pengelolaan Portofolio
- Jenis-jenis risiko: pasar, likuiditas, dan pembiayaan
- Teknik mitigasi risiko dalam investasi syariah
- Kebijakan regulator dan standar kehati-hatian (prudential banking)
Hari 2 – Optimalisasi Imbal Hasil dan Pengelolaan Likuiditas
- Strategi Optimalisasi Imbal Hasil (Return)
- Analisis profitabilitas dan efisiensi biaya dana (cost of fund)
- Penilaian kinerja portofolio: margin, nisbah, dan bagi hasil
- Studi kasus pengelolaan imbal hasil di bank syariah nasional
- Manajemen Likuiditas Dana Syariah
- Konsep liquidity management dalam perspektif syariah
- Instrumen likuiditas syariah: Sukuk Bank Indonesia (SBI-S), deposito antarbank syariah, dll.
- Strategi menjaga keseimbangan antara return dan likuiditas
- Pengambilan Keputusan Berbasis Data dan Strategi Ke Depan
- Pemanfaatan data analytics untuk memprediksi kebutuhan likuiditas
- Integrasi kebijakan pengelolaan dana dengan strategi funding dan investasi
- Penyusunan rencana aksi (action plan) optimalisasi portofolio dana syariah
