Pelatihan Optimalisasi Proses Recoveries dan Work-Out Kredit di Bank Konvensional dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai strategi dan praktik terbaik dalam menangani kredit bermasalah dan memulihkan nilai aset bank secara efektif. Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari seluruh siklus proses recoveries, mulai dari identifikasi kredit bermasalah, analisis profil debitur, hingga perencanaan dan implementasi work-out kredit. Peserta akan dibimbing untuk memahami berbagai faktor penyebab kredit bermasalah, metode pengelolaan risiko kredit yang tepat, serta teknik monitoring dan evaluasi yang memastikan proses recoveries dapat dilaksanakan secara optimal. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi praktis, peserta akan mampu menganalisis portofolio kredit bermasalah, menilai potensi risiko, dan menentukan strategi pemulihan yang efisien sesuai dengan kondisi aktual di lapangan.
Selain fokus pada strategi recoveries, pelatihan ini juga membahas teknik restrukturisasi kredit yang efektif sebagai bagian dari upaya mitigasi risiko dan peningkatan kualitas portofolio. Peserta akan mempelajari langkah-langkah perencanaan work-out, teknik negosiasi dengan debitur, metode penilaian aset jaminan, serta pendekatan hukum yang relevan untuk mendukung pemulihan kredit. Pelatihan ini juga menekankan integrasi antara kebijakan internal bank, praktik recoveries, dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku, sehingga peserta dapat menerapkan strategi yang konsisten, transparan, dan sesuai dengan prinsip tata kelola yang baik. Dengan demikian, pelatihan ini membekali peserta dengan keterampilan praktis dan pengetahuan teoritis yang diperlukan untuk mengoptimalkan proses recoveries dan work-out kredit di bank konvensional secara profesional.
Tujuan
- Memahami prinsip, strategi, dan praktik terbaik dalam recoveries dan work-out kredit.
- Mampu mengidentifikasi, menganalisis, dan menangani kredit bermasalah secara efektif.
- Menguasai teknik restrukturisasi kredit dan perencanaan work-out yang sesuai kondisi debitur.
- Mengetahui integrasi antara recoveries, kebijakan internal bank, dan regulasi terkini.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan dalam pengelolaan portofolio kredit bermasalah.
- Mampu merancang strategi pemulihan kredit yang optimal untuk meningkatkan kualitas aset bank.
Materi Pokok
Hari 1 – Proses Recoveries Kredit
-
Konsep dan Prinsip Recoveries Kredit
- Definisi dan tujuan recoveries
- Faktor penyebab kredit bermasalah
- Dampak NPL terhadap kinerja bank
-
Identifikasi dan Analisis Kredit Bermasalah
- Analisis profil debitur dan kemampuan bayar
- Teknik early warning dan indikator risiko
- Penentuan prioritas kasus recoveries
-
Monitoring dan Evaluasi Proses Recoveries
- Pemantauan portofolio kredit bermasalah
- Sistem reporting dan dokumentasi recoveries
- Penilaian efektivitas strategi recoveries
-
Mitigasi Risiko dan Kebijakan Internal
- Strategi mitigasi risiko untuk NPL
- Kebijakan internal terkait recoveries
- Integrasi mitigasi risiko ke dalam operasional bank
Hari 2 – Work-Out dan Restrukturisasi Kredit
-
Strategi Work-Out Kredit
- Langkah-langkah perencanaan work-out
- Pendekatan komunikasi dan negosiasi dengan debitur
- Teknik pemulihan aset dan monitoring hasil work-out
-
Restrukturisasi Kredit
- Tujuan dan jenis restrukturisasi kredit
- Evaluasi kelayakan restrukturisasi
- Implementasi perubahan tenor, bunga, dan pembayaran
-
Integrasi Recoveries dan Kebijakan Bank
- Sinkronisasi work-out dengan kebijakan risiko bank
- Analisis dampak restrukturisasi terhadap portofolio
- Kepatuhan terhadap peraturan dan pedoman regulator
-
Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Simulasi penanganan kredit bermasalah
- Penyusunan rencana work-out dan strategi recovery
- Diskusi best practices dan pembelajaran dari kasus nyata
