Produk tabungan, giro, dan deposito merupakan pilar utama dalam struktur Dana Pihak Ketiga (DPK) dan memainkan peran sentral dalam menjaga likuiditas, kestabilan operasional, serta mendukung ekspansi bisnis perbankan. Di tengah persaingan yang semakin ketat antarbank dan penetrasi layanan keuangan non-bank, bank dituntut untuk tidak hanya memasarkan produk dana secara konvensional, tetapi juga mengoptimalkannya secara strategis melalui inovasi, segmentasi nasabah yang tepat, dan pendekatan yang terintegrasi dengan layanan digital. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang mendalam kepada pegawai divisi dana dan jasa, tentang bagaimana mengembangkan dan memasarkan produk tabungan, giro, dan deposito secara efektif agar dapat mendukung pertumbuhan DPK secara berkelanjutan dan efisien.
Peserta akan diajak untuk memahami karakteristik masing-masing produk dana, peluang pasar, serta faktor-faktor yang memengaruhi preferensi nasabah dalam memilih produk simpanan. Selain itu, pelatihan juga akan membahas strategi pricing dan bundling produk, pemanfaatan data untuk targeting yang lebih akurat, serta cara menciptakan nilai tambah yang relevan dengan kebutuhan nasabah saat ini, termasuk integrasi dengan layanan digital banking dan manajemen portofolio nasabah. Melalui studi kasus, diskusi kelompok, dan simulasi strategi produk, peserta akan dibekali dengan pendekatan praktis untuk meningkatkan akuisisi dan retensi dana secara efektif, serta meningkatkan kontribusi produk dana terhadap kinerja keuangan bank.
Tujuan
- Memahami karakteristik, peran, dan kontribusi masing-masing produk dana (tabungan, giro, deposito) terhadap pertumbuhan bank.
- Menganalisis kebutuhan dan perilaku nasabah untuk menentukan strategi pemasaran produk dana yang sesuai.
- Mengembangkan strategi pengelolaan dan optimalisasi produk dana secara berkelanjutan.
- Meningkatkan efektivitas akuisisi dan retensi dana melalui diferensiasi produk dan inovasi layanan.
Materi Pokok
- Pemahaman Dasar Produk Dana Bank
- Karakteristik dan fungsi Tabungan, Giro, dan Deposito
- Perbedaan segmentasi pasar dan profil nasabah
- Kontribusi masing-masing produk terhadap likuiditas dan biaya dana
- Strategi Pengembangan dan Pemasaran Produk Dana
- Analisis kebutuhan dan perilaku nasabah
- Penetapan target pasar dan pendekatan promosi produk
- Strategi bundling produk dan cross selling untuk meningkatkan daya tarik
- Optimalisasi Pricing dan Pengelolaan Biaya Dana
- Strategi suku bunga: kompetisi vs efisiensi
- Manajemen cost of fund dan dampaknya terhadap profitabilitas
- Penentuan margin dan benefit dalam desain produk deposito
- Digitalisasi Produk Dana dan Inovasi Layanan
- Integrasi produk dana dengan layanan e-channel dan mobile banking
- Pemanfaatan data nasabah untuk personalisasi produk
- Contoh inovasi produk dana di era perbankan digital
- Studi Kasus dan Simulasi Strategi Produk Dana
- Analisis kasus keberhasilan optimalisasi produk tabungan, giro, dan deposito
- Latihan menyusun strategi produk berdasarkan target wilayah atau segmen nasabah
- Diskusi kelompok dan presentasi hasil strategi optimalisasi
