Navigasi Regulasi Baru dan Best Practice dalam Pengelolaan Jasa Bank (Remittance, Trade Finance, Cash Management)

Perkembangan regulasi perbankan yang semakin dinamis menuntut setiap
lembaga keuangan untuk mampu beradaptasi secara cepat terhadap berbagai ketentuan
baru yang mengatur layanan jasa bank, seperti remittance, trade finance, dan cash
management. Layanan-layanan tersebut kini tidak hanya menjadi sumber pendapatan
non-bunga yang penting, tetapi juga menjadi instrumen strategis untuk mendukung arus
perdagangan internasional, efisiensi korporasi, serta inklusi keuangan nasional. Di
sisi lain, perubahan kebijakan yang dikeluarkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank
Indonesia (BI), dan otoritas keuangan internasional menuntut bank untuk memperkuat
tata kelola, transparansi transaksi lintas batas, serta kepatuhan terhadap prinsip Anti
Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT). Pelatihan ini
dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh kepada peserta mengenai
implikasi regulasi baru terhadap operasional jasa bank, serta strategi penerapan best
practice global dalam mengelola produk dan layanan jasa keuangan agar tetap kompetitif
sekaligus patuh terhadap ketentuan yang berlaku.

Selama dua hari pelatihan, peserta akan diajak mendalami berbagai aspek penting,
mulai dari implementasi kebijakan terbaru dalam remitansi internasional, pengelolaan
risiko dalam trade finance, hingga strategi optimalisasi layanan cash management
berbasis digital. Pembahasan akan menggabungkan pendekatan konseptual dan praktis,
dengan menyoroti studi kasus nyata yang terjadi di sektor perbankan, baik di tingkat
domestik maupun global. Melalui simulasi kepatuhan, analisis dokumen transaksi, dan
pembahasan mengenai inovasi digitalisasi layanan korporasi, peserta diharapkan
mampu mengembangkan kebijakan operasional yang efektif, memperkuat fungsi
pengawasan kepatuhan, serta membangun kerangka kerja pengelolaan jasa bank yang
tangguh, adaptif, dan berorientasi pada kebutuhan nasabah korporasi maupun retail di
era transformasi keuangan digital.

Tujuan

1. Memberikan pemahaman komprehensif mengenai regulasi terkini yang mengatur layanan remittance, trade finance, dan cash management di sektor perbankan.
2. Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan menerapkan ketentuan kepatuhan sesuai standar nasional dan internasional.
3. Mengembangkan pemahaman strategis dalam pengelolaan risiko operasional, hukum, dan kepatuhan dalam jasa perbankan non-kredit.
4. Membekali peserta dengan best practice pengelolaan jasa bank berbasis digital dan berorientasi pada kebutuhan nasabah korporasi.
5. Mendorong terciptanya tata kelola jasa bank yang efisien, transparan, dan sesuai dengan prinsip GRC (Governance, Risk, and Compliance).

Materi Pokok

Hari 1 – Regulasi, Kerangka Kepatuhan, dan Praktik Operasional

1. Kerangka Regulasi dan Kebijakan Terbaru Jasa Bank
   1. Peraturan OJK dan BI terkait jasa bank non-kredit
   2. Regulasi internasional: FATF, Basel Committee, dan SWIFT compliance standards
   3. Implikasi kebijakan terhadap kegiatan remittance, trade finance, dan cash management
2. Remittance & Cross-Border Transaction Compliance
   1. Prinsip kepatuhan dalam layanan remitansi dan transfer lintas negara
   2. Penerapan AML/CFT, Customer Due Diligence (CDD), dan screening transaksi internasional
   3. Studi kasus: pelanggaran kepatuhan dalam remitansi dan langkah korektifnya
3. Trade Finance Governance & Risk Management
   1. Jenis produk trade finance: LC, SKBDN, bank guarantee, dan collection
   2. Analisis risiko fraud, money laundering, dan trade-based financing
   3. Kebijakan dokumentasi dan kepatuhan terhadap standar ICC (UCP 600, URDG, ISBP)

Hari 2 – Best Practice Operasional dan Strategi Optimalisasi

1. Cash Management Services dan Digital Transformation
   1. Pengelolaan likuiditas dan arus kas nasabah korporasi
   2. Layanan cash pooling, virtual account, dan host-to-host system
   3. Tantangan kepatuhan dalam digital cash management dan open banking
2. Integrasi Kepatuhan dan Pengawasan Internal
   1. Peran unit kepatuhan dan audit internal dalam pengawasan jasa bank
   2. Mekanisme pelaporan kepada regulator dan tindak lanjut hasil pengawasan
   3. Penggunaan teknologi monitoring transaksi dan compliance automation
3. Best Practice Global & Studi Kasus Implementasi
   1. Benchmark praktik terbaik pengelolaan jasa bank di institusi internasional
   2. Studi kasus penerapan kebijakan trade finance dan cash management di bank besar
   3. Penyusunan rencana aksi (action plan) untuk peningkatan tata kelola jasa bank