Dalam Pelatihan Ini Peserta Akan Diberikan Pemahaman Secara Komprehensif Terkait Ruang Lingkup / Konsep Credit Risk Management, Profitability And Risk, Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis Dan Risiko Kredit, Faktor Penyebab Kredit Bermasalah, Matriks Analisa Kredit, Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking, Six C’s Of Credit Analysis, Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi, Karakter Bisnis, Pola Transaksi Rekening, Rekayasa Rekening (Fisik Dan Transaksi), Tahapan Dan Teknik Analisa Kemampuan Membayar Dari Rekening, Tahapan Dan Teknik Estimasi Laba Rugi, Dll.
Laporan kredit adalah akuntansi terperinci dari riwayat kredit individu yang disiapkan oleh biro kredit (atau dikenal sebagai agen pelaporan kredit). Data yang disertakan dalam laporan berasal dari informasi keuangan yang dikumpulkan oleh biro kredit dari pemberi pinjaman, perusahaan kartu kredit, dan perusahaan keuangan lainnya. Informasi ini akan digunakan oleh pemberi pinjaman untuk menentukan seberapa besar risiko kredit seseorang. Meskipun skor kredit hanyalah angka, itu memberi tahu banyak tentang cara seseorang menangani kehidupan finansialnya. Dari membaca laporan kredit, pemberi pinjaman dapat mengetahui apakah tagihan telah dibayar tepat waktu, berapa banyak hutang yang dimiliki konsumen (hutang kartu kredit, pinjaman pribadi, pinjaman mobil, hipotek, pinjaman ekuitas rumah, pinjaman pelajar dan hutang medis). Semakin bertanggung jawab seseorang dengan penggunaan kredit dan pembayarannya, semakin baik skor kreditnya. Skor kredit yang lebih tinggi memberi tahu pemberi pinjaman potensial bahwa seseorang memiliki risiko kredit yang lebih rendah dan lebih cenderung untuk membayar tagihan masa depan secara tepat waktu.
Materi Pokok
- Mampu Menyusun laporan perkreditan serta evaluasi hasil pencapaian sasaran.
- Mampu membuat Menyampaikan laporan perkreditan.
- Mengelola laporan kredit program, antara lain:
- Menghimpun laporan realisasi kredit program dari cabang-cabang.
- Menghimpun data kualitatif dan kuantitatif lainnya.
- Menghimpun serta meneliti laporan yang dikeluarkan oleh sistem.
- Mempersiapkan laporan kredit program sesuai ketentuan.
- Menyusun laporan kredit program serta evaluasi hasil pencapaian sasaran.
- Menginformasikan dalam laporan penyebab terjadinya keterlambatan pembayaran kepada divisi terkait.
- Membuat design bahan rapat dengan Power Point.
- Counterparty Divisi Bisnis Dalam Scoring Kredit.
- Menyediakan Laporan Kinerja Bulanan, Tahunan Serta Bahan Rapat Yang Dibutuhkan Unit Kredit Review.
- Mengelola Seluruh Kegiatan Operasional Unit Kredit Review.
- Memastikan Laporan Unit Kredit Review Telah Terpenuhi.
- Menyusun Dan Mengembangkan Aplikasi Pendukung Review Kredit/Pembiayaan Di Unit Kredit Review.
- Counterparty Unit Bagi Pengembangan Dan Kalibrasi Parameter Credit Scoring Untuk Kredit/Pembiayaan.
- Kerangka Konseptual dan Regulasi Serta Best Practices yang dan Komprehensif dan Aplikatif.
- Kerangka Penyusunan Rencana Bisnis Bank.
- Ketentuan BI Tentang Rencana Bisnis Bank.
- Risk Governance (Risk Appetite dan Risk Tolerance) dan Kaitannya dengan RBB.
- Metode Penilaian Risiko Strategis sesuai Ketentuan Tingkat Kesehatan Bank (RBRR).
- Kaitan RBB dengan Profil Risiko dan ICAAP.
- Penyelarasan Strategi Bisnis, Strategi Risiko dan Kemampuan Organisasi Bank.
- Sinkronisasi Kebijakan Umum Direksi (KUD) dengan Risk Appetite, Risk Tolerance.
- Analisis Kinerja Perusahaan:
- Analisis Kinerja Keuangan.
- Analisis Pasar.
- Analisis SWOT.
- Penetapan Sasaran dan Inisiatif Strategi.
- Penyusunan Program Multi Tahun:
- Sistem Penyusunan Program Multi Tahun.
- Langkah-langkah Penyusunan Program Multi Tahun.
- Penyusunan Proyeksi Finansial:
- Proyeksi Neraca.
- Proyeksi Laba Rugi.
- Proyeksi Arus Kas.
