Transformasi digital di sektor jasa keuangan telah mendorong terciptanya ekosistem baru melalui open banking, kolaborasi antara bank dan penyedia layanan teknologi finansial (fintech), serta pemanfaatan API (Application Programming Interface) dalam integrasi sistem. Perubahan ini membawa peluang inovasi layanan keuangan, namun di sisi lain juga menimbulkan tantangan serius dari sisi risiko hukum dan regulasi. Dalam konteks ini, divisi kepatuhan dan hukum di institusi perbankan dituntut untuk memiliki pemahaman mendalam tentang pengelolaan risiko yang timbul dari kemitraan digital, keterbukaan data, kewajiban kontraktual, hingga perlindungan konsumen dan data pribadi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis dan strategis kepada peserta dalam mengidentifikasi, memonitor, dan mengelola risiko hukum dan regulasi yang semakin kompleks di era integrasi perbankan dan fintech. Melalui pendekatan berbasis studi kasus dan analisis peraturan terkini, pelatihan ini juga akan membahas berbagai aspek penting seperti kepatuhan terhadap regulasi OJK dan BI terkait open banking, pengelolaan risiko hukum atas perjanjian API dan data sharing, serta mekanisme mitigasi terhadap potensi pelanggaran hukum siber dan perlindungan data.
Peserta akan dilatih untuk menyusun peta risiko hukum (legal risk map), mengembangkan proses compliance monitoring terhadap mitra teknologi, dan menilai efektivitas kerangka pengendalian terhadap risiko hukum yang dinamis. Pelatihan ini sangat relevan bagi personel dari divisi kepatuhan, legal, risiko operasional, serta pengembangan digital banking agar mampu menjaga kelangsungan operasional dan menjaga reputasi institusi di tengah transformasi digital yang terus berkembang.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Meningkatkan pemahaman tentang risiko hukum dan regulasi yang muncul akibat kolaborasi bank dan fintech di era open banking.
- Membekali peserta dengan metode monitoring dan evaluasi risiko hukum dalam kemitraan digital.
- Menyediakan wawasan strategis mengenai implementasi peraturan terkait data sharing, perlindungan data pribadi, dan keamanan informasi.
- Melatih kemampuan menyusun framework pemantauan risiko hukum secara adaptif dan berbasis teknologi.
- Mendorong integrasi antara fungsi legal, kepatuhan, dan teknologi dalam pengendalian risiko hukum modern.
Materi Pokok
Hari 1 – Identifikasi dan Analisis Risiko Hukum dalam Ekosistem Open Banking
- Fundamental Open Banking dan Integrasi Fintech dalam Industri Keuangan
- Definisi dan arsitektur open banking
- Model kemitraan bank-fintech (BaaS, white-label, API partnerships)
- Konteks regulasi lokal dan global (POJK, BI, GDPR, dsb.)
- Jenis Risiko Hukum dan Regulasi dalam Kolaborasi Digital
- Risiko kontraktual dalam perjanjian API & data sharing
- Risiko pelanggaran hukum perlindungan konsumen & privasi
- Risiko lisensi, sandbox, dan ketaatan pada standar regulasi
- Kepatuhan terhadap Regulasi Terkini: OJK, BI, UU PDP, dan UU ITE
- Persyaratan teknis dan hukum pada pemrosesan data
- Kewajiban pelaporan insiden keamanan informasi
- Peran Data Protection Officer (DPO) dalam institusi keuangan
- Studi Kasus: Risiko Hukum Akibat Integrasi Digital yang Gagal
- Analisis akar masalah
- Tinjauan ulang kontrak dan tanggung jawab hukum
- Evaluasi pengawasan kepatuhan terhadap mitra fintech
Hari 2 – Strategi Monitoring dan Mitigasi Risiko Hukum dalam Ekosistem Digital
- Framework Monitoring Risiko Hukum di Era Open API dan Fintech Integration
- Penyusunan legal risk monitoring framework
- Identifikasi titik kontrol hukum dalam alur kerja digital
- Penentuan indikator risiko hukum (Legal Risk Indicators)
- Pengawasan Berbasis Risiko terhadap Mitra Fintech dan Pihak Ketiga
- Due diligence hukum & compliance sebelum integrasi
- SLA, audit klausul, dan perjanjian pengendalian bersama
- Monitoring kontraktual selama masa kerja sama
- Mitigasi Risiko dan Strategi Eskalasi Isu Hukum
- Protokol pelaporan pelanggaran hukum dan regulasi
- Manajemen pelanggaran & litigasi digital
- Rencana kontinjensi dan dokumentasi hukum pendukung
- Simulasi & Diskusi: Penyusunan Peta Risiko Hukum dan Rencana Monitoring
- Latihan menyusun legal risk map berdasarkan studi kasus
- Strategi membangun kolaborasi antara legal, compliance, dan TI
- Evaluasi efektivitas kontrol dan kebijakan mitigasi risiko hukum
