Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif terkait dengan ruang lingkup dan konsep dasar Credit Risk Management, serta faktor-faktor yang mempengaruhi pengelolaan risiko kredit. Peserta akan mempelajari analisa laporan keuangan, teknik estimasi laba rugi, serta penerapan prinsip-prinsip dalam penanganan kredit bermasalah.
Deskripsi
Tujuan
–
Materi
Ruang Lingkup / Konsep Credit Risk Management
- Profitability VS Risk
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Penyebab Kredit Bermasalah
- Matriks Analisa Kredit
- Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
Six C’s of Credit Analysis
- Analisa karakter dan kredibilitas peminjam
- Analisa kemampuan membayar (Capacity)
- Modal atau ekuitas peminjam (Capital)
- Jaminan atau collateral
- Keadaan ekonomi dan pasar (Conditions)
- Hubungan dengan lembaga pemberi pinjaman (Character)
Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi
- Karakter Bisnis
- Pola Transaksi Rekening
- Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
- Tahapan dan Teknik Analisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Tahapan dan Teknik Estimasi Laba Rugi
Financial Statement Analysis
- Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
- Tahapan dan Teknik Deteksi Permasalahan Laporan Keuangan
- Analisa Rasio dan Cash Flow
- Penentuan / Perkiraan Kemampuan Membayar
- Perkiraan Permasalahan Financial di masa yang akan datang
Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan serta Kemampuan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Analisa Bisnis: Manajemen, Strategi Keuangan, Kompetisi, Produk, dan Pemasok/Pelanggan
- Analisa Faktor Eksternal
- Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
Writing an Effective Credit Review
- Menulis laporan kredit yang jelas dan informatif
Supporting and Reporting Credit Review
- Proses mendukung dan melaporkan hasil review kredit
Monitoring Credit Review
- Deteksi Permasalahan Kredit (Warning Signals)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- Financial Distress
Penyusunan Laporan Kredit Secara Sistematis
- Penyusunan laporan keuangan (Neraca dan R/L)
- Analisa Kualitatif
- Analisa Kuantitatif
- Penyusunan Scoring/Rating
- Perhitungan Kredit (Investasi & Modal Kerja)
- Penyusunan Compliance Review
- Penyusunan Proposal Usulan Pemberian Kredit
Debt Management Skills
- Analisa Kredit Macet dan Strategi Penyelesaiannya
- Aspek Legal yang Harus Diperhatikan
Studi Kasus dan Diskusi
- Praktik dan Diskusi Kasus Terkait Kredit Bermasalah
Metode
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case Study
- Post-test
Fasilitas Training
- Training Amenities
- Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen, dll)
- Certificate
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch
Running minimal dengan 5 peserta yang mendaftar.