Mitigasi Risiko Regulasi dan Penanganan Kegagalan Kepatuhan di Institusi Keuangan

Pelatihan ini disusun untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai
pentingnya identifikasi, mitigasi, dan respons terhadap risiko regulasi serta kegagalan
kepatuhan di institusi keuangan. Dalam era pengawasan ketat oleh otoritas seperti OJK,
BI, dan PPATK, setiap entitas keuangan dituntut untuk tidak hanya mematuhi peraturan
yang berlaku, tetapi juga mampu mengelola risiko yang timbul dari perubahan regulasi,
interpretasi hukum, serta kelemahan pengendalian internal. Kegagalan kepatuhan tidak
hanya berujung pada sanksi administratif dan kerugian finansial, tetapi juga dapat
mencoreng reputasi institusi dan menurunkan tingkat kepercayaan publik. Oleh karena
itu, pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pendekatan strategis dan
praktis dalam menghadapi tantangan risiko regulasi, sekaligus menyiapkan langkah-langkah
antisipatif untuk mencegah terjadinya pelanggaran yang berdampak hukum dan
operasional.

Selama dua hari pelatihan, peserta akan belajar mengenai struktur dan sumber
risiko regulasi, teknik pemetaan dan pengukurannya, serta praktik mitigasi risiko yang
relevan dengan karakteristik institusi keuangan. Hari pertama akan membahas fondasi
risiko regulasi, faktor penyebab kegagalan kepatuhan, serta studi kasus nyata atas
pelanggaran yang terjadi di sektor keuangan nasional dan global. Hari kedua difokuskan
pada strategi mitigasi, teknik investigasi dan pelaporan insiden pelanggaran, serta
penanganan temuan regulator dan penguatan sistem kontrol kepatuhan. Peserta juga
akan diajak menyusun rencana pemulihan dan penguatan budaya kepatuhan sebagai
bagian dari sistem tata kelola yang berkelanjutan. Dengan menggabungkan pendekatan
teoritis, diskusi kasus, dan latihan praktis, pelatihan ini bertujuan untuk membangun
kapasitas peserta dalam meminimalkan risiko regulasi dan menangani kegagalan
kepatuhan secara terstruktur, efektif, dan berorientasi solusi.

Tujuan

• Mengidentifikasi dan memahami bentuk risiko regulasi yang relevan di institusi keuangan.
• Menganalisis akar penyebab kegagalan kepatuhan berdasarkan studi kasus aktual.
• Menyusun langkah mitigasi dan kontrol internal untuk meminimalkan eksposur terhadap risiko regulasi.
• Menangani dan merespons kejadian pelanggaran kepatuhan secara cepat dan akurat.
• Menyusun laporan insiden kepatuhan dan strategi komunikasi ke regulator.
• Membangun sistem monitoring risiko regulasi secara berkelanjutan.
• Mendorong terciptanya budaya kepatuhan yang melekat di seluruh unit organisasi.

Materi Pokok

• Hari Pertama – Identifikasi Risiko Regulasi dan Analisis Kegagalan Kepatuhan
  • Pengantar Risiko Regulasi di Institusi Keuangan
    • Definisi dan karakteristik risiko regulasi
    • Kaitan antara regulasi, kepatuhan, dan tata kelola
    • Tanggung jawab kelembagaan dalam mengelola risiko regulasi
  • Sumber Risiko Regulasi dan Kegagalan Kepatuhan
    • Perubahan regulasi dan dampaknya terhadap proses bisnis
    • Risiko akibat kesalahan interpretasi atau implementasi aturan
    • Ketidaksesuaian antara proses internal dan persyaratan eksternal
  • Studi Kasus Pelanggaran Kepatuhan
    • Studi kasus nasional dan internasional terkait kegagalan kepatuhan
    • Dampak sanksi administratif, pidana, dan reputasi
    • Pelajaran yang dapat diambil dari kasus nyata
  • Pemetaan dan Pengukuran Risiko Regulasi
    • Teknik pemetaan risiko berbasis proses dan produk
    • Penilaian tingkat risiko regulasi (compliance risk scoring)
    • Integrasi risiko regulasi ke dalam kerangka manajemen risiko operasional
• Hari Kedua – Mitigasi Risiko dan Penanganan Insiden Kepatuhan
  • Strategi Mitigasi Risiko Regulasi
    • Kebijakan dan prosedur pengendalian internal
    • Fungsi pengawasan dan pemantauan berbasis risiko
    • Mekanisme pelaporan dini dan sistem peringatan
  • Penanganan Kegagalan Kepatuhan dan Investigasi Internal
    • Proses investigasi atas dugaan pelanggaran
    • Peran whistleblowing system dan dokumentasi insiden
    • Koordinasi antar unit dalam penanganan temuan
  • Respons terhadap Regulator dan Strategi Komunikasi
    • Cara merespons temuan regulator secara profesional
    • Penyusunan laporan pelanggaran dan rencana perbaikan
    • Teknik komunikasi dalam situasi krisis kepatuhan
  • Penguatan Budaya dan Sistem Kepatuhan Berkelanjutan
    • Peningkatan peran pimpinan dalam mendukung kepatuhan
    • Edukasi dan pelatihan berkelanjutan bagi seluruh karyawan
    • Audit internal dan review berkala atas sistem kepatuhan