Dalam operasional layanan dana dan jasa perbankan mulai dari tabungan, giro,
deposito, hingga transfer dan e-channel risiko operasional dan reputasi menjadi dua isu
strategis yang harus dikelola secara sistematis dan berkelanjutan. Risiko operasional
dapat timbul dari kelemahan sistem, kesalahan manusia, kegagalan proses, atau kejadian
eksternal yang mengganggu kelangsungan layanan. Sementara itu, risiko reputasi sering
kali muncul sebagai konsekuensi dari kegagalan dalam memenuhi ekspektasi nasabah,
penanganan keluhan yang buruk, atau eksposur negatif di media sosial. Dalam era
layanan digital yang serba cepat dan transparan, satu kesalahan kecil dapat menyebar
luas dan berdampak besar terhadap kepercayaan publik terhadap institusi keuangan.
Oleh karena itu, penting bagi setiap bank untuk memiliki mekanisme deteksi dini, sistem
kontrol internal yang kuat, serta kemampuan respons krisis yang tepat guna mencegah
dan meminimalkan dampak dari kedua jenis risiko ini.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada para
peserta khususnya dari unit layanan, operasional, manajemen risiko, dan kepatuhan
mengenai bagaimana mengidentifikasi, menilai, mengelola, dan memitigasi risiko
operasional dan reputasi yang melekat pada produk dan layanan dana. Peserta akan
dibekali dengan pemahaman terhadap kerangka regulasi, pendekatan manajemen risiko
berbasis proses, serta penerapan tools seperti Risk and Control Self Assessment (RCSA),
Key Risk Indicators (KRI), dan analisis insiden. Selain itu, pelatihan akan membahas
strategi komunikasi krisis, penguatan budaya layanan, serta studi kasus kegagalan
layanan yang berdampak reputasional, baik di level nasional maupun global. Dengan
pendekatan interaktif dan studi praktis, pelatihan ini bertujuan untuk membentuk
profesional perbankan yang siap menghadapi tantangan risiko secara adaptif, proaktif,
dan berorientasi pada keberlanjutan reputasi institusi.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memberikan pemahaman menyeluruh tentang jenis dan sumber risiko operasional serta risiko reputasi dalam layanan dana dan jasa.
- Membekali peserta dengan metode identifikasi, evaluasi, dan pengendalian risiko menggunakan pendekatan berbasis proses dan data.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam menangani insiden layanan serta melakukan komunikasi yang efektif untuk menjaga reputasi institusi.
- Mendorong kolaborasi lintas unit dalam membangun sistem manajemen risiko layanan yang tangguh dan berorientasi pada nasabah.
Materi Pokok
Hari 1 – Risiko Operasional dalam Produk Dana dan Jasa
- Pengantar Manajemen Risiko Operasional di Perbankan
- Definisi dan cakupan risiko operasional menurut regulasi OJK & BI
- Komponen utama risiko: proses, manusia, sistem, dan eksternal
- Dampak risiko operasional terhadap layanan dan kinerja bank
- Identifikasi dan Pengendalian Risiko Operasional
- Teknik identifikasi risiko dalam proses layanan dana & jasa
- Tools: Risk and Control Self Assessment (RCSA), Key Risk Indicators (KRI)
- Mitigasi risiko dan penyusunan kontrol internal
- Analisis Kejadian Operasional dan Respons Insiden
- Prosedur pelaporan dan pencatatan insiden (loss event)
- Root cause analysis dan corrective action plan
- Studi kasus insiden operasional di layanan perbankan
Hari 2 – Risiko Reputasi dan Strategi Pengelolaannya
- Mengenali Risiko Reputasi dan Faktor Pemicunya
- Hubungan antara risiko operasional dan reputasi
- Dampak layanan buruk, kesalahan informasi, dan eksposur media sosial
- Indikator risiko reputasi dalam produk dana dan jasa
- Strategi Mitigasi Risiko Reputasi
- Penguatan budaya layanan dan etika karyawan
- Protokol penanganan keluhan nasabah yang berdampak luas
- Strategi komunikasi krisis dan manajemen isu eksternal
- Membangun Sistem Layanan yang Tangguh dan Responsif
- Kolaborasi antara layanan, risiko, dan manajemen komunikasi
- Penerapan Service Level Agreement (SLA) dan standar kualitas layanan
- Evaluasi berkelanjutan dan pembelajaran dari kasus nyata
