Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional di divisi kepatuhan
perbankan dengan pemahaman mendalam mengenai penerapan regulasi dan prinsip
transparansi dalam konteks digitalisasi industri perbankan. Di era digital, transaksi dan
interaksi nasabah semakin kompleks, mencakup platform mobile banking, e-wallet,
digital lending, dan inovasi fintech lainnya. Hal ini menimbulkan tantangan baru dalam
memastikan kepatuhan terhadap regulasi, perlindungan data nasabah, serta mitigasi
risiko operasional dan hukum. Pelatihan ini menekankan bagaimana divisi kepatuhan
dapat secara proaktif memantau, menilai, dan memastikan aktivitas bank tetap berada
dalam kerangka regulasi yang berlaku, sambil menjaga reputasi institusi dan
kepercayaan nasabah. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai praktik terbaik,
kebijakan internal, dan penerapan teknologi untuk mendukung proses kepatuhan yang
efektif.
Pelatihan ini juga menyoroti pentingnya integrasi antara kepatuhan regulasi dan
transformasi digital, termasuk pengawasan transaksi elektronik, manajemen risiko
digital, dan penggunaan sistem kepatuhan berbasis teknologi untuk mendeteksi potensi
pelanggaran atau ketidaksesuaian secara real-time. Peserta akan dilatih untuk
memahami risiko yang terkait dengan inovasi digital, seperti fraud, money laundering,
serta risiko reputasi dan operasional, dan bagaimana mengimplementasikan prosedur
dan kontrol internal yang kuat. Studi kasus terkini dan simulasi berbasis skenario digital
akan digunakan untuk memperkuat pemahaman peserta agar mampu membuat
keputusan kepatuhan yang tepat dan strategis, selaras dengan regulasi OJK, Bank
Indonesia, dan standar industri perbankan.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai regulasi perbankan yang relevan di era digital dan penerapannya dalam operasional sehari-hari.
- Membekali peserta dengan kemampuan untuk mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko kepatuhan digital.
- Mengembangkan keterampilan peserta dalam menerapkan praktik transparansi dan tata kelola internal yang efektif.
- Mendorong kemampuan peserta dalam menggunakan teknologi dan sistem monitoring untuk mendukung fungsi kepatuhan.
- Menyiapkan peserta agar mampu menghadapi tantangan regulasi dan risiko reputasi dalam inovasi digital perbankan.
Materi Pokok
- Dasar-Dasar Kepatuhan dan Regulasi Perbankan di Era Digital
- Prinsip kepatuhan dan tata kelola perbankan
- Peraturan OJK dan Bank Indonesia terkait digital banking
- Standar internasional dan praktik terbaik dalam kepatuhan digital
- Transparansi dan Pelaporan Internal
- Strategi penerapan prinsip transparansi di seluruh lini operasional
- Sistem pelaporan internal dan audit kepatuhan
- Studi kasus pelanggaran dan mitigasi risiko reputasi
- Manajemen Risiko Digital dan Fraud Prevention
- Identifikasi risiko digital: cyber threat, money laundering, fraud
- Pengawasan transaksi elektronik dan digital lending
- Penerapan teknologi untuk deteksi dini ketidakpatuhan
- Penggunaan Teknologi dalam Fungsi Kepatuhan
- Dashboard monitoring kepatuhan dan reporting tools
- Automasi proses kontrol dan audit digital
- Integrasi sistem kepatuhan dengan manajemen risiko bank
- Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Analisis kasus kepatuhan dan pelanggaran di bank digital
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis risiko dan regulasi
- Diskusi strategi mitigasi risiko kepatuhan dan reputasi
