Dalam lingkungan industri perbankan yang terus berkembang dan penuh dinamika, manajemen risiko operasional menjadi salah satu aspek krusial yang harus dikelola secara sistematis dan profesional, terutama di Divisi Umum yang bertanggung jawab atas kelancaran proses operasional sehari-hari. Risiko operasional yang tidak terkelola dengan baik dapat menimbulkan kerugian finansial, reputasi, dan bahkan dapat mengancam keberlangsungan bisnis bank secara keseluruhan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai konsep, kerangka kerja, serta praktik terbaik dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko operasional di lingkungan Divisi Umum perbankan. Dengan pendekatan yang aplikatif dan berbasis studi kasus nyata, peserta akan dibekali kemampuan untuk membangun sistem manajemen risiko yang komprehensif, efektif, dan sesuai dengan standar regulator.
Pelatihan ini juga menitikberatkan pada pengembangan keterampilan dalam menerapkan kebijakan, prosedur, serta mekanisme pengendalian yang tepat untuk mengurangi potensi risiko yang mungkin terjadi, termasuk risiko terkait sumber daya manusia, aset, teknologi, dan proses administrasi. Selain itu, peserta akan dibimbing untuk melakukan analisis risiko secara kritis dan merancang solusi mitigasi yang sesuai dengan karakteristik risiko di divisi umum. Melalui pelatihan ini, diharapkan Divisi Umum dapat memperkuat tata kelola risiko operasional, meningkatkan kesadaran dan budaya risiko di dalam organisasi, serta berkontribusi secara signifikan dalam menjaga stabilitas dan kepercayaan nasabah terhadap bank.
Tujuan
- Memahami konsep dan prinsip dasar manajemen risiko operasional di Divisi Umum perbankan.
- Mampu mengidentifikasi berbagai jenis risiko operasional yang muncul dalam aktivitas Divisi Umum.
- Menguasai teknik analisis dan evaluasi risiko operasional secara sistematis dan terukur.
- Mampu merancang dan menerapkan strategi mitigasi risiko yang efektif dan efisien.
- Meningkatkan kesadaran dan budaya risiko dalam mendukung tata kelola risiko yang baik di lingkungan Divisi Umum.
Materi Pokok
Hari 1 – Dasar dan Identifikasi Risiko Operasional
- Pengantar Manajemen Risiko Operasional
- Definisi dan ruang lingkup risiko operasional
- Peran manajemen risiko dalam Divisi Umum
- Regulasi dan standar terkait manajemen risiko di industri perbankan
- Jenis-Jenis Risiko Operasional di Divisi Umum
- Risiko proses dan prosedur
- Risiko sumber daya manusia
- Risiko teknologi dan sistem informasi
- Risiko kepatuhan dan hukum
- Identifikasi Risiko dan Pengumpulan Data
- Teknik identifikasi risiko (workshop, wawancara, checklist)
- Sumber data risiko dan dokumentasi
- Penggunaan alat bantu identifikasi risiko
- Analisis Risiko Operasional
- Metode penilaian risiko (kualitatif dan kuantitatif)
- Penilaian dampak dan probabilitas risiko
- Prioritisasi risiko berdasarkan tingkat risiko
Hari 2 – Pengendalian dan Mitigasi Risiko serta Budaya Risiko
- Strategi dan Teknik Mitigasi Risiko
- Pengendalian risiko melalui prosedur dan kebijakan
- Implementasi kontrol internal yang efektif
- Peran teknologi dalam mitigasi risiko
- Pengawasan dan Monitoring Risiko Operasional
- Sistem pelaporan risiko
- Monitoring dan evaluasi pengendalian risiko
- Audit internal dan penanganan temuan risiko
- Manajemen Krisis dan Penanganan Insiden Risiko
- Penyusunan rencana kontinjensi dan pemulihan
- Prosedur penanganan insiden risiko operasional
- Komunikasi krisis dan pelaporan kepada manajemen
- Pengembangan Budaya Risiko di Divisi Umum
- Konsep dan pentingnya budaya risiko
- Strategi membangun kesadaran risiko di lingkungan kerja
- Peran kepemimpinan dalam membentuk budaya risiko
